O risco cambial de uma empresa de importação
empresas importadoras podem ter contas a pagar em moeda estrangeira. O risco de taxa de câmbio estas empresas enfrentam é o risco de valorização em moeda estrangeira. Lembre-se, a valorização de uma moeda estrangeira significa que um dólar compra menos unidades de moeda estrangeira. Neste caso, o montante dos pagamentos de uma empresa doméstica em moeda estrangeira fica maior.
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Suponha que a sua empresa importa queijo da França, e suas contas a pagar são denominados em euros, num total de € 100.000. Mais uma vez, a taxa do dólar-euro atual quanto $ 1,28, mas suponha que a cada dia o dólar se desvaloriza. Suponha uma taxa de câmbio de US $ 1,31 por semana a partir de agora, quando você faz o seu pagamento.
Note-se que um aumento da taxa do dólar-euro indica depreciação do dólar. Quando a taxa de câmbio aumenta de $ 1,28 a $ 1,31 por euro, claramente você precisar de mais dólares para comprar um euro. Se o dólar se desvaloriza frente ao euro, o euro deve valorizar em relação ao dólar.
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Novamente, você pode inverter esta taxa de câmbio e ver facilmente que o euro aprecia. A taxa de câmbio dólar euro-diminui desde € 0,78 (1 / 1,28) para € 0,76 (1 / 1,31) por dólar. Claramente, você precisa de menos de euros para comprar um dólar, o que significa uma valorização do euro.
Se a taxa de câmbio inicial tinha permanecido o mesmo, você teria pago US $ 128.000 (€ 100.000 x $ 1,28) para o queijo francês importado. No entanto, porque o euro apreciou, agora você tem que pagar US $ 131.000 (€ 100.000 x $ 1,31) para as suas importações.
Novamente, se suas contas a pagar são denominados em dólares, então o exportador francês enfrenta o risco cambial. Suponha que você tem que pagar US $ 128.000 para a empresa francesa para a última remessa de queijo. Usando as mesmas taxas de câmbio, uma semana antes, a empresa francesa teria recebido € 100.000 ($ 128.000 / 1,28) como pagamento. Mas quando o dólar se desvaloriza, para US $ 1,31, ele recebe € 97.710 ($ 128.000 / 1,31).