A borda de vanguarda com os fundos mútuos e etfs

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Se você possui um fundo mútuo Vanguard e você deseja converter para o ETF Vanguard que acompanha o mesmo índice, você pode fazê-lo sem quaisquer implicações fiscais.

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A conversão é livre de impostos, porque você vai ser realmente troca de uma classe de ações para uma outra classe de ações, tudo dentro do mesmo fundo. Você consegue fazer isso só com Vanguard ETFs. Vanguard realmente tem uma patente EUA que lhe confere um monopólio sobre esta estrutura share.

Por exemplo, se você possui ações no Fundo de Índice da Bolsa de Vanguard Total (VTSMX), e você decidir que quer trocá-los para o ETF Vanguard Total de Stock Market (VTI), você pode fazê-lo e não se preocupar em ter de tomar qualquer acerto fiscal.

Portanto, você deve fazê-lo? A relação de despesa no fundo mútuo é de 0,18. A relação de despesa sobre a ETF é 0,07. Se você tem, digamos, US $ 20.000 na conta, movendo-se a partir do fundo mútuo para o ETF você vai economizar US $ 22 por ano em taxas de administração. E a conversão pode também, eventualmente lhe poupar um ou dois dólares por ano em impostos.

Seria pena o seu problema para fazer a troca somente se você estivesse olhando para manter seu investimento por mais de um par de anos.

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Note-se que a transferência livre de impostos funciona em apenas uma direção. Se você tem ações ETF que tenham apreciado em valor, você não pode convertê-los em cotas de fundos mútuos, sem incorrer em um ganho tributável (a menos que você mantê-los em uma conta de aposentadoria).