Vantagem de custo de fundos negociados em bolsa

Algumas das muitas vantagens de fundos negociados em bolsa (ETFs) incluem baixos custos, a eficiência fiscal, transparência (você sabe o que você está comprando), e o longo historial de sucesso para investimentos indexados.

No mundo dos fundos de gestão ativa de investimento (o que quer dizer a maioria dos fundos de investimento), a taxa média anual de gestão, de acordo com a Morningstar, é 1,33 por cento do saldo da conta. Isso pode não parecer muito, mas não se deixe enganar.

A carteira bem equilibrada, com ambas as ações e títulos podem retornar, digamos, 7 por cento ao longo do tempo. Nesse caso, pagando 1,33 por cento, para um terceiro significa que você acabou baixou seus retornos de investimento total de cerca de um quinto. Em um ano ruim, quando seus investimentos ganhar, digamos, 1,33 por cento, você acabou baixou seus retornos de investimento para zero.

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A carga média para fundos de investimento é 1,33 por cento, mas as acusações foram tão alta quanto 10 vezes esse montante. Louco. Investir em um fundo desse tipo é jogar dinheiro para o vento. No entanto, as pessoas fazem isso.



As chances de sua liquidação em frente depois de pagar essas taxas elevadas estão próximos a zero. pagando um carga (Uma taxa de entrada e / ou saída), que podem totalizar tanto quanto 8,50 por cento é tão nutty. No entanto, as pessoas fazem isso.

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No mundo dos fundos de índice, as despesas são muito mais baixos, com os fundos mútuos de índice médio de 0,64 por cento e ETFs com média de 0,50 por cento, embora muitos dos mais tradicionais ETFs indexados domésticos custar não mais de 0,20 por cento ao ano em taxas de administração. Um punhado estão sob 0,10 por cento.

Algumas taxas são tão baixas que pode ser negligenciado. Cada ETF mostrado aqui tem uma despesa de gestão anual de 0,12 por cento ou menos.

ETFrelógioDespesa Total Anual de Gestão
Foco Morningstar Índice de Mercado EUAFMU0,05%
Foco Morningstar Large Cap IndexFLG0,05%
Schwab Mercado Broad EUASCHB0,06%
Vanguard S&P 500VOO0,06%
Vanguard Total de Stock MarketVTI0,07%
Schwab EUA Large-CapSCHX0,08%
SPDR S&P 500 IndexESPIÃO0,09%
iShares S&P 500 IndexIVV0,09%
Índice Tesouro EUA PIMCO 1-3 AnoTUZ0,09%
Vanguard Large CapVV0,12%
Vanguard Short-Term BondBSV0,12%

Numerosos estudos têm mostrado que os fundos de baixo custo tem uma enorme vantagem sobre os fundos de alto custo. Um estudo realizado pela Morningstar olhou para o retorno das ações ao longo de um período de cinco anos. Em quase todas as categorias de fundo mútuo de ações, fundos de baixo custo bater as calças fora de fundos de alto custo. Você acha que, pagando taxas elevadas você está ficando melhor gestão de fundos? Dificilmente.

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O estudo Morningstar encontrada, por exemplo, que entre os fundos de investimento que detêm grandes estoques de mistura (mistura significa uma combinação de valor e crescimento. . . um S&fundo P 500 seria um fundo de mistura, por exemplo), o ganho anual foi de 8,75 por cento para os fundos no quartil mais caro de fundos-o ganho para o quartil menos caro foi de 9,89 por cento.


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