Como diversificar seus investimentos etf setor

Usando ETFs do setor para diversificar a sua carteira pode ser uma estratégia vantajosa. Um estudo aprofundado sobre o investimento do setor da indústria, feito há vários anos por Ibbotson Associates com sede em Chicago (agora parte da Morningstar), chegou à conclusão muito favorável que o investimento do setor - porque vezes alegadamente alterados - é potencialmente um diversifier superior a grade (estilo) investir.

A globalização levou a um aumento da correlação entre os estoques de tampão nacionais e internacionais stocks- grandes, médias e pequenas têm alta correlação entre si. O desempenho de uma empresa está ligada mais à sua indústria do que para o país onde ele é baseado ou sua capitalização de mercado, concluiu Ibbotson.

O relatório Ibbotson não termina aí. Também ballyhooed investir setor como um instrumento superior para o ajuste fino de uma carteira para combinar tolerância ao risco do investidor individual. A conservadora poderá investidor utilitários com excesso de peso (um setor menos volátil) - um investidor mais agressivo pode inclinar para a tecnologia (whooeee).

Isso soa como um bom plano, embora o principal autor do estudo, disse uma vez que ele tem a maior parte de sua carteira pessoal ainda divididos em valor, crescimento, large cap, e small cap. No entanto, ele tem alguns ETFs do setor da indústria (para ajuste fino), bem.

Como calcular o seu mix ETF setor ideal

Se você estiver indo para ir a rota setor e construir toda a sua carteira de ações, ou uma boa parte dela, fora de ETFs do setor da indústria, antes de fazer qualquer coisa, dê uma olhada a repartição dos sectores da indústria. Certifique-se de que você é capaz de ter atribuições a todos ou a maioria dos principais setores da economia.

Alguns conselheiros iria dizer-lhe para manter suas alocações aproximadamente proporcional à participação de cada setor do mercado amplo. Esse é o conselho decente, com um pouco de cautela: Se você tivesse tomado essa abordagem em 1999, sua carteira teria sido calçadas ao topo com a tecnologia, dado o superfaturamento bruta do setor naquele ponto. (E você teria tomado um banho no ano seguinte.)

Não importa o que os setores são quente no momento, nenhum setor deve sempre fazer-se mais de 20 por cento de sua carteira de ações.

Comece talvez com alocação de cerca de sua carteira sectorial de acordo com a tampa de cada segmento de mercado, e depois ajustar de lá - baseada não em previsões bola de cristal do futuro, mas sobre as características únicas de cada setor.

Procure ajuste de risco com ETFs setor de alta e baixa volatilidade

Alguns setores da indústria têm historicamente evidenciado maior retorno e risco maior. (Retorno e risco tendem a ir mão-na-mão.) As mesmas regras que se aplicam a investir estilo aplicam-se a investir setor. Sabe o quanto a volatilidade você pode estômago, e então, e só então, construir o seu portfolio em sintonia com a sua tolerância ao risco.

Tenha em mente que qualquer único setor - até mesmo utilitários, a menos volátil de todos - tenderá a ser mais volátil do que todo o mercado porque há pouca diversificação. Não abusar!

Finalmente, tenha em mente que a sua alocação entre títulos e ações irá quase certamente têm muito mais influência sobre o nível global de risco e retorno do que será o seu mix de ações.