Etfs e risco: como diversificar a sua carteira

Especialistas não concordam sobre a melhor forma de diversificar a parte do estoque doméstico de uma carteira ETF ou qualquer carteira de investimento para esse assunto. Dois métodos concorrentes predominam:

• Um método exige a divisão de uma carteira de ações em interna e externa, e, em seguida, em diferentes estilos: Large Cap, small cap, mid cap, valor e crescimento.

• O outro método chama para a atribuição de percentagens de uma carteira para vários setores da indústria: saúde, serviços públicos, energia, finanças, e assim por diante.

Preencha o seu estilo de caixa

A maioria dos investidores experientes têm alguma equidade em cada caixa do caixa de estilo ou grade (Aka o grade Morningstar). Um número de ETFs estão disponíveis para coincidir com cada estilo.

A razão para a caixa de estilo é bastante simples: A história mostra que as empresas de cap (capitalização) tamanho diferentes (em outras palavras, grandes empresas e pequenas empresas) e empresas de valor e crescimento, tendem a subir e descer sob diferentes condições econômicas.

Morningstar tem monitorado o quão bem vários styleshave investimento se saíram nos últimos anos. Note-se que uma série de ETFs estão disponíveis para coincidir com cada estilo.

Comprar por setor industrial

O advento dos ETFs em grande parte trouxe o uso de investir setor como uma alternativa para a rede. Examinando os dois modelos de igual para igual produz algumas comparações interessantes - e muito alimento para o pensamento.

Um estudo sobre o investimento do setor industrial, por Ibbotson Associates com sede em Chicago, chegou à conclusão muito favorável que o investimento do setor é um diversifier potencialmente superior ao investimento da rede, porque os tempos mudaram desde a década de 1960, quando o investimento estilo se tornou popular.

“A globalização levou a um aumento da correlação entre os estoques de tampão nacionais e internacionais stocks- grandes, médias e pequenas têm alta correlação entre si. O desempenho de uma empresa está ligada mais à sua indústria do que para o país onde ele é baseado, ou o tamanho de seu valor de mercado “, concluiu Ibbotson.

O júri é ainda para fora, mas você pode fazer uma pequena comparação do seu próprio comparando os dados sobre o desempenho de estilo para os dados sobre o desempenho da indústria incluídos neste artigo. Note que usando um método de diversificação, alguns de seus investimentos deve cheirar como rosas em anos quando os outros feder.

Além disso, lembre-se que todos os estoques caiu em 2008, mas se recuperou em paces- significativamente diferente isso é verdade de vários estilos e setores. E é certamente verdade para várias regiões geográficas.

Como medido pelos respectivos índices Dow Jones, podemos acompanhar o quão bem se saíram vários setores da indústria nos últimos anos. Sim, existem ETFs que acompanham cada um desses sectores da indústria - e muitos mais.