Eliminar fundos de obrigações de baixo desempenho

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Obviamente, você quer olhar para o desempenho de qualquer fundo de obrigações prospectivo vis a vis seus pares. Se você está examinando fundos de índice, a força motriz por trás retornos serão as despesas operacionais do fundo. Intermediário prazo fundo de índice de título do tesouro X será geralmente fazer melhor do intermediário prazo fundo de índice de título do tesouro Y se menos dos lucros são comidos por despesas operacionais.

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Com fundos de gestão ativa. . . adivinha? As despesas operacionais também são uma força motriz. Um estudo realizado pela Morningstar, informou em Jornal de Wall Street, olhou para alta qualidade, fundos de obrigações tributáveis ​​disponíveis a todos os investidores com valores mínimos de menos de US $ 10.000. Mais da metade desses fundos cobrar aos investidores de 1 por cento ou mais. Não surpreendentemente, quase três quartos desses fundos mais caros mostrou desempenho que estava na metade inferior da categoria para o ano anterior.

Russell‘regra s: Não pague mais de 1 por cento ao ano para qualquer fundo de obrigações, a menos que você tem um grande motivo. E não investir em qualquer fundo de obrigações gerido de forma activa, que não superou seus pares - e quaisquer referências adequadas e apropriadas - por pelo menos vários anos. ( “Benchmarks adequadas e apropriadas”, refere-se a índices de títulos que mais se aproximam da composição do fundo de obrigações em questão. Um fundo de obrigações de alto rendimento, uma vez que você pode esperar mais volatilidade, devemos produzir rendimentos mais elevados do que, digamos, um índice de Tesouro. Qualquer comparação de retorno de um fundo de alto rendimento para um índice Fazenda é praticamente irrelevante).