O que é uma carga de fundo de obrigações?

Um número surpreendente de fundos de obrigações carregar cargas. UMA carga nada mais é que uma comissão de vendas, às vezes pago no momento da compra do fundo (que é chamado de a parte dianteira carga) e às vezes pago quando da venda (que é chamado de back-end ou deferido carga).

Nunca pague UMA CARGA. Não há absolutamente nenhuma razão que você nunca deve pagar uma carga de (não inédito) de 5,5 por cento para comprar um fundo de obrigações. A matemática simplesmente não funciona em seu favor.

Se você pagar uma carga de 5,5 por cento para comprar em um fundo com US $ 10.000, você perde $ 550 na frente. Você começa com um investimento de apenas US $ 9.450. Suponha-se que o gestor do fundo é um verdadeiro mago e recebe um retorno de 7 por cento ao longo dos próximos cinco anos, ao passo que os fundos de obrigações semelhantes com despesas operacionais anuais semelhantes estão pagando apenas 6 por cento. Aqui está o que você vai ter em cinco anos com o fundo de carga, mesmo que não haja um assistente no comando: $ 13.254. Aqui está o que você teria com o fundo sem carga, supondo que o gerente é meramente média: $ 13.382.

Russell‘regra s: Comprar um fundo de obrigações de carga é pura e simples mudo. A menos que você obter algum tipo de tratamento especial que permite a carga a ser dispensada, não comprar fundos de carga. Repetir: Não compre fundos de carga.