Como identificar um fundo mútuo rentável
Video: FUNDO DE CLAREAMENTO - POR TAMARA PRADO
Como um investidor dividendo, você não deve esperar o retorno de um fundo mútuo de valorização do capital a bater um índice que detém ações de crescimento. No entanto, você quer ver menos volatilidade no valor patrimonial líquido (NAV) e que o retorno total do fundo com o rendimento de dividendos se aproxima do índice.
Agora que você sabe agora para avaliar os fundos de investimento, procure fundos que atendem ou excedem os seguintes critérios:
Sem carga: A quantidade de dinheiro que você perde a cargas pode diminuir significativamente a sua carteira e seu potencial para ganhos de capital.
relação de despesa inferior a 2 por cento: taxas relação de despesa também comer em seu valorização do capital. Verifique se o rendimento de dividendo excede o rácio de despesas de modo que seu rendimento cobre seus custos e então alguns. Dessa forma, você pelo menos capturar toda a valorização do capital do fundo, mesmo que você está gastando alguns de seus dividendos. Quanto maior as taxas, menos provável que os retornos que você recebe do fundo vai realmente bater o mercado.
rendimento de 12 meses de fundo exceder o rendimento de 12 meses do índice de referência: Se o rendimento de 12 meses do fundo não bater o índice, você é melhor fora de comprar o fundo de índice. De dezembro 1936 a março de 2009, o rendimento médio para o S&P 500 foi 3,814 por cento. No final de 2009, o S÷nd yield de 12 meses de P 500 foi 2,01 por cento versus o rendimento 3,14 por cento para dezembro de 2008. O rendimento baseia-se nos dividendos pagos ao longo dos anteriores quatro trimestres e o preço trimestral de fechamento.
retornos mínimos: Lembre-se que os preços das ações oscilam, para que os investidores dividendos estão dispostos a dar-se grandes ganhos de valorização do capital, em troca de pagamentos de dividendos estáveis rendimento superior à do índice de referência. Não tenha medo de olhar para os fundos com um retorno total que é de 1 ou 2 pontos percentuais menor do que o índice.
estabelecidos: Não compre novos fundos. Você quer um fundo com um historial - quanto mais, melhor. Você quer ser capaz de ver como o fundo atua em uma variedade de condições de mercado. Desconfie de qualquer coisa com menos de um registro de três anos. Se você sabe que um gerente experiente, que está começando seu próprio fundo, você pode investir um pouco, mas considere este investimento muito arriscado até que ela constrói um registro.
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história de cinco anos de mais de consistentemente crescentes pagamentos de dividendos: Depois de todos os outros critérios, este realmente resume tudo. A abundância de fundos sem carga têm rendimentos decentes, mas como com ações de dividendos, você quer que seus dividendos a crescer. Um registro de cinco anos mostra que o gerente sabe como escolher consistentemente ações que têm dividendos crescentes.