Banca de investimento: ferramentas de gestão de ativos

Alguns bancos de investimento realmente fazer mais dinheiro em gestão de activos do que nas funções de banco de investimento tradicionais. Para se tornar um serviço completo, one-stop shop para tudo financeira, bancos de investimento têm desenvolvido uma infinidade de ferramentas de gestão de ativos. Aqui estão três dos mais comuns: banco de fundos de investimento, fundos mútuos de títulos e fundos negociados em bolsa.

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Estocar fundos mútuos

A maioria dos bancos de investimento de serviço completo oferecem seus próprios fundos mútuos como uma ferramenta de gestão de ativos para clientes. Um fundo mútuo de ações é uma piscina gerida profissionalmente de dinheiro que simplesmente toma o dinheiro dos clientes e investe em uma ampla variedade de empresas. As grandes vantagens de fundos mútuos são a diversificação (fundos dos investidores estão espalhados por muitas empresas) e gestão profissional. Os bancos de investimento ganhar comissões de gestão para gerir fundos mútuos.

Os fundos mútuos são também títulos muito líquidos. fundos de investimento abertos deve estar disposto a comprar de volta suas ações de seus investidores no final de cada dia de negócios no valor patrimonial líquido calculado nesse dia.

fundos mútuos fechados, Por outro lado, o comércio na mercado secundário (A compra de ativos e venda de ações em bolsa) e podem negociar com um prémio ou desconto a valor patrimonial líquido. O valor da ação de um fundo fechado é determinada pela interação de compradores e vendedores no mercado - pela oferta e demanda - bem como o valor de uma ação em si é determinada.

O único limite para a variedade de fundos de investimento é a criatividade dos banqueiros de investimento. Aqui estão alguns dos tipos mais comuns de fundos mútuos de ações:

• Sector ou indústria de fundos: Investir em empresas dentro de um segmento específico do mercado, tais como cuidados de saúde ou tecnologia.

• fundos internacionais: Investir em ações de todo o mundo.

• fundos dos mercados emergentes: Investir em ações de países em desenvolvimento.

• fundos País: Limitar investimentos para estoque dentro de um determinado país.

• fundos de crescimento: Investir em ações previsto para ter perspectivas de crescimento acima da média.

• fundos de Valor: Investir em ações que parecem ser desvalorizada com base em métricas de investimento fundamentais, tais como o preço-lucro ou rácio price-to-book.

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  Os fundos de índice: Em vez de ser gerido activamente - isto é, com gestores profissionais tomada de decisões sobre quais ações comprar e vender - as participações simplesmente espelhar a composição de um índice, como o S&P 500 ou o índice Dow Jones.

• fundos baseados em Cap: Limitar suas participações para as unidades populacionais dentro certa capitalização de mercado (O valor de todo o patrimônio da empresa) varia. Large-cap, mid-cap, e pequena capitalização de fundos tornaram-se muito popular para os investidores a se concentrar no segmento de mercado que eles desejam.

fundos mútuos de títulos

James Bond fundos mútuos são estruturados de forma idêntica para estocar os fundos mútuos e são populares veículos de gestão de ativos criados por bancos de investimento. James Bond fundos mútuos permitir aos investidores a diversificar através de muitas participações - algo difícil de conseguir fora dos fundos de obrigações porque as ligações geralmente negociar em valores maiores do que os estoques.

Aqui estão os tipos mais comuns de fundos mútuos de títulos:

• fundos de grau de investimento: Investir apenas na dívida de empresas solventes altamente cotados.

• fundos de alto rendimento: Investir na dívida de empresas abaixo do grau de investimento.

• fundos municipais: Investir nas emissões de dívida de estado, município, cidade, ou outras agências não-governamentais.

• fundos internacionais: Investir em emissões de dívida de empresas e emitentes soberanos fora dos Estados Unidos. Uma variedade de fundos de obrigações internacionais investir em dívida de mercados emergentes.

• Tesouro-inflação protegido Títulos (TIPS): Títulos emitidos pelo Tesouro EUA que pagam uma taxa de juros que é ajustada em base semestral com a taxa do Índice de Preços ao Consumidor (uma medida da inflação).

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fundos negociados em bolsa

A câmbio de fundo comercial (ETF) é muito parecido com um FUND- mútuo é investido em uma série diversificada de títulos individuais. No entanto, ao contrário de um fundo mútuo, um ETF negoceiam de forma activa em bolsa de valores, bem como ações. Embora os fundos mútuos proporcionar aos investidores liquidez em uma base diária, exchange-traded funds fornecer o investidor com liquidez imediata.

A maioria dos ETFs são fundos de índice, mas desde 2008, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) permitiu a criação e comercialização de ETFs geridos activamente. Os bancos de investimento criaram ETFs em ações, títulos e commodities.

A popularidade de ETFs aumentou dramaticamente nos últimos anos. Alguns dos ETFs mais populares são os SPDR setor patrocinados pela State Street Global Advisors, que seguem os setores do S&Índice P. Outra questão populares são os ETFs iShares patrocinados pela BlackRock, que rastreiam vários índices de campo e da indústria.