A vantagem de fundos negociados em bolsa indexados
Os retornos superiores de fundos mútuos indexados e fundos negociados em bolsa (ETFs) sobre fundos de gestão ativa tiveram muito a ver com a popularidade de ETFs até à data. Os fundos de índice (que comprar e manter uma coleção fixa de ações ou títulos) consistentemente superam fundos de gestão ativa.
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Um estudo feito pela Fulcrum Financial monitorado o desempenho do fundo mútuo ao longo de dez anos e descobriram que 81 por cento dos fundos de valor ficou aquém dos índices, assim como 63 por cento dos fundos de crescimento. E isso é apenas um dos muitos, muitos estudos que apresentam resultados semelhantes.
Aqui estão algumas razões que os fundos de índice (ambos os fundos mútuos e ETFs) são difíceis de vencer:
Eles normalmente carregam taxas muito mais baixas de gestão, cargas de vendas ou encargos de resgate.
custos ocultos - os custos de negociação e custos de spread - são muito inferiores quando rotatividade é baixa.
Eles não tem dinheiro sentado ao redor de marcha lenta (como o gerente de espera para o que ele acha que é o momento certo para entrar no mercado).
Eles são mais - às vezes muito mais - imposto eficiente.
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Eles são mais “transparente” - você sabe exatamente o que títulos você está investindo em.
Talvez a maior prova do sucesso dos fundos de índice é como muitos fundos supostamente geridas de forma activa são realmente os fundos de índice em (muito caro) disfarce.
De acordo com um relatório em Notícias de Investimento, um jornal para consultores financeiros, o número de fundos de ações ativamente administrados que são fundos de índice armário triplicou nos últimos anos. Como resultado, muitos investidores estão pagando altas taxas de administração (ativos) para os resultados do investimento que poderiam ser alcançados com ETFs de baixo custo.