Uma lista de verificação para investir fundo gerido

Decidir se quer ir sozinho ou ter aconselhamento: Exercite-se você quiser fazer as suas próprias decisões de investimento ou procurar aconselhamento de um profissional.

Descobrir o seu calendário: O período de tempo que você está investindo para afetará prováveis ​​retornos e os riscos necessários para alcançá-los.

Pense se investir através de caixa de pensões ou de super fora: Por razões fiscais, investir em sua aposentadoria faz muito sentido. Mas, na maioria dos casos, você não será capaz de obter o seu dinheiro até que você se aposentar.

Saber que tipo de investidor você é: Se você é conservador, agressivo ou talvez uma mistura dos dois, o tipo de investidor você é afeta o modo como você investir e em que tipos de fundos.

Faça sua pesquisa: Saber que tipos de fundos estão disponíveis e quais são susceptíveis de atender às suas necessidades. Tenha muito cuidado de investir em qualquer coisa que você não entende.

Considere o uso de uma relação de confiança master ou conta envoltório: Se você decidir usar um planejador financeiro, as chances são que você vai ser oferecido o uso de uma dessas estruturas para ajudar a administrar seus investimentos. Apesar de extremamente útil, wraps e confia mestre custam dinheiro e não pode atender todos os investidores.

Compreender os riscos: Certifique-se as estratégias de investimento do fundo que você escolher corresponder seus objetivos de investimento, e certifique-se de compreender os riscos envolvidos em investir em qualquer fundo.

Leia a declaração de divulgação do produto (PDS): Certifique-se de entender o que o fundo está oferecendo através da leitura dos PDS. Este documento diz-lhe o que o fundo faz, quanto custa para investir e um pouco sobre o gestor do fundo. A informação legal contida no PDS podem não estar no topo da lista de leitura obrigatória de todos mas não definir quem faz o quê no fundo.

Considere a criação de um plano de poupança regular: Descobrir se você quer investir o dinheiro de uma só vez ou construir o seu investimento ao longo do tempo com um plano de poupança regular. A quantidade de dinheiro investimento que você tem que começar com, obviamente, será um fator decisivo!

Cuidado com imposto: Como a maioria dos investimentos, fundos geridos não estão imunes a impostos e você precisa entender as peculiaridades. Investir em um fundo na hora errada - por exemplo, pouco antes de o fundo distribui sua renda - e você poderia encontrar-se com uma conta de imposto pouco depois.

Confira os custos: A maioria dos fundos de cobrar uma taxa para qualquer investimento inicial no fundo, mais comissões de gestão em curso. Você também pode ser cobrada uma taxa de desempenho se o fundo faz bem. O PDS define as taxas.

Preencher os formulários: Quando você tiver decidido sobre um fundo para comprar em, preencher o formulário na parte traseira do PDS do fundo. Se você é um investidor de primeira viagem com esse gestor do fundo, você precisa incluir cópias autenticadas da sua identificação (passaporte, carteira de motorista e similares).

Tempo seu investimento: Não estar muito preocupado com tentando tempo o mercado - em outras palavras, tentando obter o melhor preço - mas pensar sobre estratégias como a média do dólar-custo para ajudá-lo a entrar em mercados agitados a um preço razoável.

Siga o seu dinheiro: Depois de ter enviado em sua aplicação você deve ter algo de volta a partir do gestor de fundos no prazo de 14 dias. Caso contrário, siga para cima.

Monitorar o seu fundo: Embora o gestor do fundo faz a maioria do trabalho de investimento para você, se manter a par do que o seu fundo está fazendo é sempre uma boa idéia. Se o desempenho não está combinando suas expectativas, pode ser necessário repensar a sua estratégia.

Se você quer vender seu fundo, fazê-lo por escrito: Um processo bastante simples, mas você ou seu consultor financeiro precisa deixar o gestor do fundo sei por escrito. Você deve receber o seu dinheiro dentro de dez dias da venda.