Misturar e combinar seus vários investimentos
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Então, que tipo de investimentos, quer ações, títulos ou de rendas, vão bem juntos, e que tipos chocam? Você deseja incluir diferentes tipos de investimentos em qualquer carteira, de preferência investimentos de diferentes classes de ativos e, melhor de tudo, os investimentos que têm pouca ou nenhuma correlação.
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A classe de ativos é um grupo de investimentos que compartilham características comuns. Longo prazo, títulos corporativos com grau de investimento seria um exemplo. ações de crescimento de pequena capitalização seria outro exemplo. fundos de investimento imobiliário baseada nos Estados Unidos (REITs) seria uma terceira.
Se você já tem uma carteira cheia de ChickenLickin’ títulos - a última coisa que você precisa é outro ChickenLickin’ bond. Isso porque colocar todos os ovos na mesma cesta é a melhor maneira de acabar com ovos mexidos (ou frangos fritos).
Uma característica distintiva de uma classe de activos é que ela tende a actuar em ciclos, e esses ciclos de desempenho tendem a ser diferente do que os ciclos de outras classes de activos de desempenho. Em outras palavras, duas classes de activos distintos têm correlação limitado: Eles não vão se mover para cima e para baixo ao mesmo tempo. E assim, tê-los juntos em uma carteira ajuda a tornar a vela mais suave.
Aqui está uma ilustração de como a falta de correlação funciona para diminuir altos e baixos de uma carteira. A figura mostra o desempenho de dois investimentos, que chamaremos de “Investment Volatile A” e “volátil Investimento B.”
Ambos os investimentos oferecem altos retornos positivos a longo prazo e igualmente alta volatility- eles se movem para cima e para baixo como pula-pulas sob uma criança hiperativa. No entanto, notar que eles não se movem para cima e para baixo ao mesmo tempo. Na verdade, esses dois investimentos se movem em direções opostas. Eles são disse ter correlação negativa.
Por causa dessa correlação negativa (fáceis de encontrar em livros didáticos, muito difícil de encontrar no mundo real), Investimento Volatile A e Investimento Volatile B combinam para criar uma carteira com retornos Socko, mas não um pouquinho de volatilidade. Esta figura mostra o que acontece quando você colocá-los juntos na mesma carteira: Você recebe o resultado perfeito de retornos elevados e há oscilações de preços!
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Infelizmente, este é apenas um modelo. Encontrando dois investimentos que oferecem um elevado potencial retorno positivo de longo prazo com correlação negativa é quase impossível no mundo real (embora encontrar um sem o outro não é difícil em todos).