Como os investidores privados comparar com crowdfund investir

investir Crowdfund não competir com ou substituir a necessidade de dinheiro privado profissional. campanhas de investimento Crowdfund têm limites de financiamento que são significativamente mais baixos do que a maioria de capital de risco e investimentos de private equity. Em vez disso, crowdfund investir corre paralela ao dinheiro privado, canalizando fundos para os tipos de empresas que anteriormente não tinha a menor chance de receber apoio privado.

O que exatamente é dinheiro privado? É dinheiro que vem de empresas ou indivíduos muito ricos - pessoas chamadas investidores credenciados pela SEC - que, assim como os investidores regulares, quer maximizar o retorno de suas carteiras de investimento.

O conceito de um acreditado Eunvestor surgiu com a criação da SEC no início dos anos 1930. A idéia era que, como o crash da bolsa 1929 ilustrado, comercialização de investimentos em ações para o público em geral pode ser perigoso para toda a economia, e apenas certos investidores devem ter as maiores liberdades para arriscar seu dinheiro em certos tipos de investimentos.

Para ser qualificado como um investidor qualificado hoje, você deve ter um patrimônio líquido líquido de pelo menos US $ 1 milhão (excluindo o valor da sua casa), ou você deve ter ganho mais de US $ 200.000 para cada um dos últimos dois anos civis ($ 300.000 se você está casado). A SEC considera que os investidores com este muito capital pode plena e livremente tomar decisões de investimento em ambas as empresas públicas e privadas.

organizações de dinheiro privado agregar o capital a partir de uma mistura de investidores acreditados (incluindo empresas e instituições financeiras) para a finalidade de fazer investimentos principalmente em empresas privadas ou ofertas não-públicas.

O objetivo dessas organizações é reunir grandes quantidades de capital de investimento e empregar especialistas em investimentos que podem encontrar e investir em grandes promoções que irão fornecer maiores taxas de retorno de investimentos mais tradicionais em empresas públicas. (Claro, estes negócios também carregam um monte de risco.)

Existem três tipos de investidores de dinheiro privado, que diferem com base no tamanho do investimento feito e quando, durante o ciclo de vida da empresa o investimento é realizado. Em cada fase, estas empresas de investimento privadas fornecem não só capital, mas também aconselhamento, conexões, fusão / alvos de aquisição e prestação de contas externo e experiência para ajudar as empresas a ter sucesso.

O objetivo dessas organizações de dinheiro privado é criar uma saída para eles (assim como o empresário) que vai entregar, pelo menos, dez vezes (ou 10x) Múltipla sobre o capital investido.

Aqui está uma breve visão geral dos três tipos de entidades de dinheiro privado:

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  Angel investidores: Essas pessoas geralmente fazem apostas sobre as empresas em seus primeiros estágios (às vezes chamados semente-etapa investimentos) e pode desempenhar o papel de um anjo da guarda. Angel investidores geralmente formam grupos para lhes permitir rever, em conjunto oportunidades de investimento, compartilhar informações e fornecer um grupo potencial de dólares que irá atrair bons fundadores da empresa que querem tanto o conhecimento e dinheiro.

  Normalmente, estes tipos de investidores têm alguma experiência em empreendimentos e quer a emoção de fazer parte de algo e ajudá-la a ter sucesso. Individuais investidores anjo normalmente fazem investimentos na faixa de US $ 25.000 a US $ 100.000, que são pequenos em comparação com os investimentos em fase posterior.

• Capitalistas de risco: Esses investidores (que geralmente são empresas, não indivíduos) costumam investir entre US $ 1 milhão e $ 10 milhões em empresas que começaram a crescer fora da fase de constituição e estão mostrando tração e resultado em seu espaço no mercado.

  As empresas podem ou não ter receita, mas provavelmente não são rentáveis, porque eles estão gastando tudo o que eles fazem, além do dinheiro que é investido neles, a fim de crescer tão rápida e eficazmente quanto possível. Os capitalistas de risco investir em empresas que se acredita ter muito alto potencial de crescimento e necessitam de capital para ser capaz de escalar rapidamente para aproveitar o mercado.

• investidores de private equity: Essas empresas tendem a investir quantidades ainda maiores do que os capitalistas de risco e olhar para as empresas mais estabelecidas, com lucros e sucessos que estão à procura de capital de crescimento em estágio.

  Hoje, as linhas entre capital de risco e private equity são bastante embaçada. Muitas vezes, a forma como a empresa quer se posicionar a partir de uma perspectiva de marketing e estratégia faz a distinção (ao contrário do que a empresa investe em).

Obviamente, começar suas mãos em dinheiro investidor privado poderia ser um trocador de vida quando você está começando ou crescimento de seu negócio. Mas a grande maioria das empresas nunca toque o dinheiro fornecido por investidores credenciados. E antes da Lei JOBS, vocênaccredited Eunvestors (Pessoas cujos líquido pena ou rendimento anual líquido não atinja os limiares investidor acreditado) foram severamente restringidos de diretamente investir em muitas empresas privadas.

A Lei JOBS abriu investimento empresa privada, de forma limitada e regulamentadas, para todos. Esta mudança regulatória significativa ocorreu em parte porque muitas das pessoas hoje (ao contrário de nos anos 1930, quando muitos de nossos regulamentos financeiros foram criados) têm algum nível de investimento graças experiente para seus planos de aposentadoria, que são investidos em ações, títulos, e fundos mútuos.

Além disso, a Internet e as redes sociais têm democratizado o acesso à informação em tempo real, que era inimaginável há uma década. Todos com uma ligação à Internet (mais de 80 por cento da população EUA) tem acesso a informações diretamente, bem como através de suas redes sociais, que podem ser usados ​​para tomar decisões de investimento.