Etfs stock: opções de investimento com base no tamanho da carteira

Se não houvesse custos de negociação envolvidos com ETFs, então você seria sempre melhor fora de manter ETFs separadas para cada estilo estoque, o crescimento ou seja, grande, grande valor, e assim por diante.

Esta abordagem dá-lhe a oportunidade de reequilibrar uma vez por ano. Mas o lucro que você esperar para colher a partir desse ajuste deve exceder os custos de transação de fazer duas operações (geralmente venda de acções do ETF Outperforming para o ano e adicionando ao baixo desempenho).

Se a sua carteira não é suficientemente grande para o lucro do ajuste para compensar o custo da negociação, você é melhor fora com uma mistura de valor e crescimento. Se sua carteira é tão pequena que qualquer ajuste é improvável que seja rentável, investir em uma mistura de tudo. Manter esses parâmetros em mente que você continue a ler.

opções de investimento “tudo”

Se você tem uma carteira de US $ 10.000 ou menos, você deve ser ou pensar fundos de investimento (não ETFs), ou você deve procurar investir em uma corretora que não vai cobrar para negociar ETFs. Caso contrário, os custos de negociação poderia comê-lo vivo.

Se, no entanto, é improvável que você fazer qualquer negociação nos próximos anos, uma carteira ETF pode fazer sentido. Nesse caso, considere um simples e abrangente “tudo” (ball total de cera) ETF para as suas participações de ações domésticas.

Boas opções no “tudo” categoria acionário doméstico incluem o iShares Dow Jones EUA Mercado Total ETF (AIJ), a Vanguard Total de Stock Market ETF (VTI), ea Schwab EUA amplo mercado ETF (SCHB). Dos três, alguns investidores têm uma ligeira preferência para a Schwab e as escolhas Vanguard por causa de seus custos ultra-baixas (0,06 e 0,07 por cento, respectivamente, contra 0,20 por cento para a oferta iShares).

(Nota: Existem vários ETFs “tudo”, onde você pode bater investimentos ainda mais amplas do que todo o mercado acionário EUA.)

Grandes e pequenas misturas cap

Se você tem mais de US $ 10.000, mas menos de US $ 20.000 ou mais, e você é capaz de investir e mantê-lo parado por um bom tempo, considere dividir sua carteira de ações doméstico em grande e pequena tampa. Neste caso, um gerente financeiro profissional provavelmente recomendar uma pequena mistura cap diversificada e uma diversificada grande mistura cap.

Boas opções entre os grandes misturas cap incluiria o Grande ETF Cap Vanguard (VV), a Vanguard mega Cap 300 ETF (MGC), o iShares Russell 1000 ETF (IWB), eo ETF Large-Cap Schwab EUA (SCHX).

Cap Growth grande e opções de valor

Se você tem uma carteira de mais de US $ 20.000, você deve dividir as grandes capitalizações em crescimento e valor. Bons grandes opções de crescimento que incluem o Vanguard Crescimento ETF (VUG), Vanguard mega Cap Growth ETF (MGK), iShares Morningstar Large ETF Crescimento (JKE), ea Schwab EUA ETF Crescimento Large-Cap (schg).