Financiar um m & um acordo: o comprador procura ajuda financeira do vendedor
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financiamento do vendedor - por que um vendedor fazer uma coisa dessas? Oh, isso mesmo: para ajudar a se sou M&Um acordo feito! Um vendedor dispostos a fornecer financiamento para um comprador ganha o benefício de ser capaz de passar para a próxima fase da vida - aposentadoria, passatempos, trabalho de caridade, ou talvez iniciar um outro negócio - ao receber consideração o resultado da venda.
Embora o dinheiro é sempre rei, um vendedor que quer sair da execução do negócio pode achar que se estenda o financiamento (em outras palavras, aceitar uma promessa do comprador a pagar vendedor mais tarde) ajuda a alcançar esse objetivo.
financiamento do vendedor também pode ser um caminho para um comprador e vendedor para concluir uma transação onde o comprador está tendo dificuldade em obter capital externo. Em vez de pagar de volta um emprestador de terceiros (um banco, por exemplo), o comprador paga de volta Vendedor. Vendedor está a assumir o papel de credor.
As formas típicas de financiamento Vendedor incluem
Vendedor nota: Vendedor efetivamente empresta dinheiro para o comprador, a fim de ajudar com o financiamento da aquisição. O dinheiro não flui a partir do vendedor para o comprador e depois volta novamente. Em vez disso, o Vendedor concorda em permitir que o Comprador a pagar uma determinada parcela do preço de transação em alguma data posterior.
Normalmente, estas notas ganhar juros, seja pago em um horário regular (como mensal, trimestral ou anualmente) ou acumulados e adicionado ao empréstimo, assim reembolsados quando o empréstimo é reembolsado.
Earn out: Qualquer tipo de pagamento vinculado a alguma medida futura do desempenho da empresa adquirida é uma earn out. Se o Vendedor acredita que a empresa vale mais porque ela acredita lucros futuros vai chegar a um certo nível, o comprador pode concordar em pagar esse preço mais elevado se a empresa atinge esse determinado objetivo. Ganhar-outs podem ser baseados em receitas top de linha, lucro operação, EBITDA, margem bruta, lucro bruto, aumentos de vendas, e assim por diante.
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Se você concordar com um earn-out, mantê-lo o mais simples possível. Excessivamente complicar um earn-out é uma receita certa para um desentendimento. Para os vendedores, a melhor medida de um earn-out pode ser simplesmente vendas. Pós-fechamento, o Vendedor não terá qualquer controle sobre gastos ou despesas alocadas, portanto, qualquer alvo com base na rentabilidade vai ser difícil de medir.
pagamentos atrasados: Porque o tempo é efectivamente uma parte da consideração, pagamentos de retardamento pode ser uma forma de vendedor e o comprador para preencher uma lacuna de avaliação. Simplesmente permitindo Comprador de fazer pagamentos ao longo do tempo proporciona ao comprador com a capacidade de pagar o preço que o vendedor quer receber. Embora, como vendedor você preferir $ 10 hoje, talvez você estaria inclinado a tomar US $ 1 por semana para as próximas 15 semanas.
Consultoria acordo: Uma forma eficaz de aumentar o valor do negócio ao Vendedor é oferecer-lhe um contrato de consultoria que paga o seu dinheiro durante algum período de tempo.
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Qualquer ou todos estes planos podem ser boas opções para um vendedor altamente motivado que confia comprador para manter a sua parte no trato.
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Como um vendedor, aceitando qualquer tipo de pagamento contingente envolve um elemento de risco, porque você não pode ser tão certeza que você vai ser pago integralmente como você pode quando o dinheiro está na sua mão no fechamento. Para mitigar alguns dos riscos, exigir algum tipo de prémio para aceitá-lo, fazendo o preço contingente maior.
Simplificando, pagar-me $ 10 milhões hoje, ou US $ 5 milhões hoje e mais US $ 10 milhões em três anos.