Etfs bond: hedge contra a inflação com dicas

Ou o iShares Barclays TIPS Bond Fund ETF (TIP) ou o SPDR muito semelhante Barclays Capital TIPS ETF (IPE) é uma maneira fabulosa para proteger sua carteira de obrigações contra a inflação.

Tecnicamente, do tesouro EUA títulos protegidos contra a inflação (TIPS) são Treasurys, mas eles são geralmente referidos como Dicas. Eles desempenham um papel bem diferente em sua carteira.

O show com TIPS é esta: Eles pagar-lhe apenas uma quantidade nominal de juros (atualmente DICAS longo prazo estão pagando cerca de 2 por cento), mas também chutar um ajuste para a inflação. Assim, por exemplo, se a inflação está em 3 por cento, todas as coisas são iguais, as suas dicas de longo prazo irá produzir 5 por cento.

Se você quer saber o que a taxa de inflação vai ser ao longo dos próximos anos, olhar para o que taxa de inflação do mercado de títulos espera. Isso seria a diferença entre as obrigações e dicas convencionais do Tesouro.

Se, por exemplo, um bônus de 10 anos do Tesouro convencional estavam pagando 5 por cento e a segurança TIP 10 anos estavam pagando 2 por cento, a diferença (3 por cento) seria a taxa de inflação que compradores de títulos coletivamente esperar para ver.

Se você estiver indo para realizar TIPS em sua carteira, iShares Bond Fund DICAS Barclays (TIP) é uma escolha sólida:

Indexada à: O Barclays Capital Tesouro EUA Inflação-Protected Index Securities. O fundo utiliza uma amostra representativa de cerca de 30 emissões de obrigações.

relação de despesa: 0.20 por cento

Rendimento atual: 2,01 por cento + ajustamento para a inflação

Video: 3 Rules for Investing in Bond ETFs

Média ponderada maturidade: 8,9 anos

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DICAS pertencem em sua carteira, e este fundo pode ser a melhor maneira de mantê-los. Você não vai ficar rico fora deste fundo, ea volatilidade pode ser mais do que você gosta. Mas se a inflação vai em uma lágrima, você está protegido. Não é assim com outros títulos.

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Claro, se a inflação não ir em uma lágrima, seu dinheiro vai ganhar retornos sub-par. Mas tudo bem - você pode pensar de qualquer interesse perdido como o prémio de uma apólice de seguro que você sabe que você deve ter.

Observe que o TIPS são notoriamente fiscal ineficiente, mesmo quando realizada em um ETF. O ideal seria manter suas ações da TIP em uma conta de aposentadoria com vantagem fiscal. Em geral, qualquer que seja a sua dotação global é a renda fixa (excluindo as necessidades de caixa de curto prazo), talvez um quarto a um terço desse montante poderia ser colocado em um fundo como o TIP ou IPE.

Err mais para um quarto se você tem um portfólio bastante agressivo. Err mais para um terço, se você tem uma carteira mais conservadora. Justificativa: suas ações também são, historicamente falando, pelo menos, uma boa cobertura contra a inflação. Quanto mais ações você possui, o menos importante o papel do TIPS.