Investimento em obrigações com uma consciência: laços socialmente responsáveis

investimento socialmente responsável

(SRI) pode significar coisas diferentes para pessoas diferentes, mas para a maioria, o objetivo da SRI é fugir empresas bad-pensamento-e-fazer e abraçar empresas bom-pensamento-e-fazer. Normalmente, as empresas que produzem tabaco e álcool, envolver-se em actividades de jogo, produzir armas letais, poluem o meio ambiente, discriminam no emprego, ou violar os direitos humanos são evitados. As empresas que estão ajudando a criar um, mais limpa, mais saudável e mais justo mundo mais seguro são abraçados.

Mais investimentos SRI é feito através de fundos mútuos de ações. Steve Schueth, presidente da Primeira Financial Network afirmativa, uma empresa de consultoria independente com sede no Colorado especializada em SRI, descobre que um tanto irônico. “Fazer ação social do [de títulos] da dívida, em oposição ao lado equidade [ações] da carteira é potencialmente muito mais poderoso”, diz ele.

Schueth aponta que a maioria das transações com ações ocorrem no mercado secundário. Após a oferta pública inicial de ações de uma empresa, as pessoas geralmente não comprar ações diretamente da empresa, mas sim de um terceiro através de uma troca impessoal. Não é assim com títulos. Bonds são muito mais frequentemente comprados diretamente do emitente.

“Como um emprestador de dinheiro, você realmente tem considerável poder para afetar ações de uma empresa”, diz Schueth. Claro, ele admite, apenas realmente grandes credores têm realmente grande poder. Para o resto de nós, um punhado de fundos mútuos de títulos SRI nos permitem exercer a nossa influência na moda comum.

O que são títulos socialmente responsáveis?

Socialmente fundos de obrigações mútuas responsáveis ​​colocar as empresas através de uma tela social. Apenas as empresas que agem de acordo com as diretrizes sociais dos gestores de fundos começa a vender seus títulos para o fundo. Exemplos de fundos de obrigações SRI incluem o seguinte:

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• Fundo de Investimento Social Calvert (CSIBX) - 1-800-368-2748

• Fundo Domini laço social (DSBFX) - 1-800-762-6814

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• Pax Fundo Mundial High Yield (PAXHX) - 1-800-767-1729

Todos os três destes fundos utilizar critérios sociais um tanto similares. Das pessoas no Pax Mundo:

Video: SCAMM

Pax World oferece fundos de investimento dedicados a promover a paz, proteger o meio ambiente, promoção da igualdade, e promover o desenvolvimento sustentável. Procuramos investir em empresas que atendem aos padrões positivos de responsabilidade corporativa e que fornecem produtos ou serviços que melhoram a qualidade de vida.

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Os fundos de Calvert e Domini algo semelhante consistem principalmente de alta qualidade, títulos intermediário prazo. O fundo Pax, como o nome indica, inclui títulos de menor qualidade, mas retornos potencialmente mais gordos.

Se você investir em obrigações socialmente responsáveis?

Nenhum desses fundos é nenhum terrible- (do ponto de vista estritamente financeiro) são grandes. Mas algumas coisas na vida são mais importantes do que dinheiro. Se seus valores combinava com os dos gestores desses fundos, então você deve considerar esses fundos, com cuidado, para o lado de renda fixa da sua carteira. Você poderia ter feito pior.

Bonds com grande coração

Calvert Foundation Notes Community Investment são sorte como de quaisquer outros títulos individuais no sentido de que eles têm uma data de vencimento, pagar uma taxa constante de juros, e podem ser adquiridos através de muitos corretores. Mas a semelhança termina aí.

Você seleciona o prazo - entre um e dez anos - e você selecionar a taxa de juros (até um limite modesto). O dinheiro que você emprestar vai para financiar habitação acessível, fazer empréstimos a pequenas empresas para as pessoas que de outra forma não poderia obtê-los, e construir equipamentos comunitários que prestam cuidados de saúde e educação para os carentes.

A Fundação Calvert começou o projeto há 15 anos, nenhum investidor ainda tem que perder um centavo, e os empréstimos têm, sem dúvida, ajudou a aliviar a pobreza em todo o mundo. As notas estão disponíveis para residentes nos EUA de todos os estados, com as exceções de Arkansas, Pensilvânia, Carolina do Sul e Washington (sujeito a alterações).

A escala taxa de deslizamento (a menos que você ganha, mais altruísta seu investimento), instruções de compra, e mais informações sobre os vários projectos de combate à pobreza financiados pela fundação pode ser encontrado na Fundação Calvert site ou pelo telefone 800-248-0337.

Para acreditado investidores (em geral, aqueles com mais de US $ 1 milhão em patrimônio líquido, não incluindo a casa) disposto a afundar em pelo menos US $ 25.000, um pouco semelhante, de baixo risco, empréstimos a juros baixos para ajudar a combater a pobreza pode ser feita através Capital Root (617-661-5792).