Investir energia: a aurora de etfs
Quando os fundos negociados em bolsa (ETFs) entrou na cena do investimento na década de 1990, ninguém era mais feliz do que os investidores individuais. Este tipo de investimento oferece-lhe a oportunidade de diversificar suas carteiras como fundos mútuos tradicionais, sem alguns dos aborrecimentos.
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A câmbio de fundo comercial é um fundo de investimento que podem ser negociados em bolsa. Como fundos mútuos, ETFs manter ativos como ações, títulos ou mercadorias, mas com muito mais flexibilidade. Lá&rsquo-s uma grande diferença entre a negociação dos dois - olhar para ETFs como um fundo mútuo que você pode negociar como um estoque.
Com fundos mútuos, o isn preço&rsquo-t conjunto até ao final do dia, que é quando o valor patrimonial líquido (NAV) é calculado.
Para calcular NAV, tire primeiro o valor total do fundo&rsquo-s activos menos os passivos e, em seguida, dividir esse número pelo total de ações em circulação. A fórmula parece com isso:
NAV = (ativos - passivos) / ações em circulação
Um ETF, por outro lado, pode negociar maior ou menor do que seu valor patrimonial líquido por acção de acordo com a demanda do mercado ao longo do dia de negociação.
As diferenças don&final rsquo-t ali. ETFs têm as seguintes vantagens sobre os fundos mútuos:
eficiência fiscal: impostos sobre ganhos de capital só são incorridos quando o ETF é vendido. Com fundos mútuos, impostos sobre ganhos de capital são cobrados como ações são negociadas no âmbito do fundo ao longo de sua existência.
Custos e despesas: Os fundos mútuos são gerenciados ativamente por um gestor de fundos, por isso&rsquo-s fácil de assistir suas taxas e despesas relacionadas empilhar. Essas despesas são limitadas com ETFs porque apenas uma transação está envolvido e relações de despesa mais baixos adicionar à sua poupança.
Flexibilidade e transparência: A capacidade de negociar um ETF como um estoque dá-lhe mais controle sobre quando comprar e vender. Além disso, ETFs deve relatar suas participações no fechamento do mercado, o que significa que você sabe exatamente o que eles possuem. Às vezes, pode levar até dois meses antes de um fundo revela essa informação.
Curto-circuito: isto&rsquo-s inteiramente possível para os investidores com perspectivas pessimistas para ETFs curtas. Curto-circuito pode não se coaduna com a estratégia de investimento de longo prazo, mas pode lhe oferecer a oportunidade de hedge através de uma posição curta.
Escolher o ETF adequada
Quando colocando um ETF potencial contra outra,&rsquo-s importante comparar algumas métricas-chave para ajudá-lo a resolvê-los. Siga estas orientações simples ao decidir se um determinado ETF é certo para você:
Estratégia, estratégia, estratégia: Porque você sabe exatamente o que cartões de cada ETF está segurando, tomar o tempo para ver como o ETF está posicionado. Em outras palavras, fazer o ETF&participações rsquo-s oferecer-lhe a diversificação você&rsquo-re procurando? É um dos ETFs mais top-pesados do que o outro? Se você queria mais risco, você poderia ter ido após uma ação individual.
relações de despesa: Efetivamente manter as despesas sob controle significa toda a diferença com fundos de investimento. Apesar de sua vantagem sobre os fundos de investimento nesta categoria, lembre-se que há&rsquo-s uma ampla gama de relações de despesa entre os ETFs. No entanto, você também precisa de olhar para além das comissões de gestão. Alguns ETFs são livres de comissão, que pode pagar ao longo do tempo.
descontos: Procure um ETF que&rsquo-s negociação com um desconto para seu valor patrimonial líquido. Com o suficiente due diligence, você&rsquo-vai descobrir rapidamente que os negócios podem ser encontrados em todas as condições de mercado se você só olhar duro o suficiente.
Video: �� ETF - EXCHANGE TRADED FUND - O que é e Como Funciona? Vale a Pena Investir?
dividendos: Um rendimento forte por um fundo de investimento em potencial pode ser o fator decisivo quando se avalia a sua volatilidade. o que&rsquo-s mais, os dividendos pode ser muito diferente, como você cavar em torno potenciais ETFs.
Video: Quer Iniciar na Bolsa? Veja Tudo Sobre ETFs
Liquidez: Você pode dizer que ETFs são mais líquidos do que os fundos mútuos tradicionais, mas a liquidez é um fator importante porque você pode conduzir essas negociações durante as horas de mercado. A capacidade de rapidamente comprar ou vender uma posição é primordial quando se determina uma entrada adequada e preço de saída (especialmente se isso significa a compra com um desconto forte!).
Volatilidade: Não importa onde você olhar no mercado, alguns investimentos simplesmente transportar mais volatilidade do que outros. Ter uma menor volatilidade geralmente atrai mais investidores. Você pode usar a volatilidade métrica de 200 dias para avaliar como um ETF específica tem realizado no passado.
Nunca se esqueça de rever completamente um ETF&rsquo-s prospecto antes da compra. O prospecto diz tudo o que você precisa saber sobre o ETF. Alguns ETFs enviar-lhe um ETF resumo em vez de todo o documento. Todo o prospecto é quase sempre disponível na Internet, embora você&rsquo-re perfeitamente dentro de seus direitos para solicitar uma cópia em papel da empresa sem nenhum custo.
Você pode encontrar atalhos para classificar através dos fundos de investimento disponíveis em toda a Internet. Os seguintes sites são boas:
Diferenciação entre ETFs e ETNs
Conheça a sua nota! notas negociados em bolsa, comumente referido como ETNs, são como um ETF&rsquo-s gêmeo - eles parecem ser idênticas, pode facilmente confundir os recém-chegados, e raramente pode um pequeno investidor dizer a diferença entre os dois. Um ETN é uma nota que&rsquo-s um passivo da companhia emissora. Basicamente,&rsquo-s uma nota da dívida que&rsquo-s ligado ao desempenho de uma referência de mercado específico ou estratégia.
Enquanto um ETF é uma cesta de ativos que seguem um índice e partes de um setor, uma ETN se concentra em um nicho específico de um setor. Pense nisso como uma ligação, em que garante aos investidores o retorno sobre o índice com uma data de vencimento específica - e não há erros de rastreamento quando se trata de ETNs.