Como monitorar e influenciar os seus investimentos

Depois investidores sociais identificar seus critérios de investimento - o que procurar em termos de risco, retorno e valor-alinhamento - eles podem começar a olhar para o veículo de investimento que se alinha com esses critérios. Os seus parâmetros podem excluir certos investimentos, sejam eles indústrias, como o álcool, ou classes de investimento, tais como obrigações. Outras estratégias sociais pode realmente expandir o seu universo de investimento.

Em seguida, os investidores sociais têm de investir da mesma forma que qualquer outro investidor: ao ler demonstrações financeiras, olhando para as notícias, e talvez até mesmo visitar a empresa.

Mais fácil dizer do que fazer, certo? Afinal, as empresas e as situações mudam. Investir socialmente requer mais do que simplesmente escolhendo coisas que atendam às suas necessidades de investimento agora e depois esquecê-lo. Não se preocupe. Você pode garantir que as oportunidades de investimento que você prosseguir permanecem em suas “empresas que querem fazer negócios com” lista e o que fazer se eles não.

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investidores sociais tendem a se apaixonar com a missão de uma empresa e, em seguida, assumir que vai ser um grande investimento. Ele não funciona dessa forma. Você tem que combinar critérios sociais com informações sobre a situação financeira do investimento e perspectivas. Sem investimento não vai bem só porque você quer que ele.

Manter a par das mudanças

A beleza de investimento social é que ela obriga as empresas a fazer alterações. Mas o mercado é tão dinâmico que as empresas mudam o tempo todo de qualquer maneira. Para ser um investidor social bem-sucedida, você tem que ficar em cima da notícia. Você quer saber se o seu investimento está a fazer progressos financeira e se ele ainda se encaixa o seu estilo.

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Algumas empresas que se encaixam quando você colocar dinheiro para eles não vai ficar sempre alinhados com seus objetivos: Talvez você não investir em empresas envolvidas em jogos de azar, ea empresa acaba de adquirir uma operação de hotel e casino. Algumas empresas que não se encaixam seus critérios inicialmente pode ser um bom jogo para você agora, porque a gestão tem respondido à pressão dos acionistas. Você pode querer recompensar a mudança positiva com o seu investimento.

As questões específicas que são importantes para os investidores sociais mudam o tempo todo. Os investidores internacionais têm de mudar suas listas de empresas e táticas como hot spots novo mundo se desenvolver. Trinta anos atrás, muitas pessoas não iria investir em empresas que fizeram negócios na África do Sul. Hoje, a preocupação para muitos investidores é empresas que fazem negócios no Sudão. O que a preocupação seja em 30 anos? Quem sabe, mas um investidor agarrado a velhas noções de boas e más oportunidades vai perder que um investidor up-to-date vai aproveitar.

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Fazer uma seleção cuidadosa dos ativos

Para ser bem sucedido como um investidor social, você tem que fazer mais do que apenas encontrar boas empresas para investir em. Você precisa encontrar uma mistura de investimentos que reflete o risco e os parâmetros de retorno. Se você só investir em ações, você pode tomar muito risco e perder muito dinheiro nos anos em que o mercado de ações é baixo. Se você colocar seu dinheiro em um CD banco federal segurado, mesmo que o banco é especializado em empréstimos comunidade, você vai ter um investimento responsável que mal bate a inflação e provavelmente não vai ajudá-lo a cumprir suas metas.

Felizmente, com a enorme gama de investimentos disponíveis, você pode diversificar o risco e melhorar seus retornos sem comprometer suas metas de investimento. Suas opções vão desde o seguro de vida muito seguro para os fundos de hedge muito arriscado. Você pode investir em imóveis, capital de risco e fundos negociados em bolsa sem comprometer suas crenças sociais. E essa diversificação entre ativos pode ajudá-lo a obter um melhor retorno, ao mesmo tempo.

Usando o ativismo dos acionistas

acionistas são proprietários de parte de uma empresa. obrigacionistas são credores. Em ambos os casos, o dinheiro lhes dá poder. Mesmo se você é um relativamente pequeno investidor, você ainda pode ser um ativista. Até mesmo pequenos investidores podem pesquisar questões, descobrir quem são os grandes investidores são, e colocar o poder de suas bolsas de trabalhar.

Como acionista, você tem o direito de votar em algumas questões corporativas, incluindo os membros do conselho de administração e certos pacotes de compensação. Embora ninguém acionista geralmente tem votos suficientes para contar, muitos acionistas juntos podem combinar os seus votos e colocar pressão sobre a gestão de uma empresa para fazer alterações ou rosto pessoa que lidam com novos diretores, que podem não ser tão eficiente.

As empresas também aceitar propostas de acionistas para votar. Você pode pedir um relatório sobre as políticas ambientais ou para o encerramento das operações em um ponto problemático mundo ou para pagar mais equitativa para os trabalhadores. Mesmo que essas resoluções não passam (e, na verdade, raramente o fazem), o simples fato de que eles estão propostos, por vezes, pode obter um grupo de gestão para pensar em abordar a questão mais tarde.