Aprofundar risco

Intuitivamente todos entendem o conceito simples do risco / retorno trade-off. Como seu apetite por maiores retornos potenciais cresce, assim deve a sua vontade de assumir mais riscos. Você não consegue algo por nada no mundo das finanças, no Reino Unido ou em qualquer outro lugar, e se você quiser retornos ‘sooper-Dooper’, estar preparado para assumir riscos maiores.

O risco é um cliente bastante escorregadio e vem nos lotes de diferentes tipos. Infelizmente, muitos investidores privados olhar para o risco de uma forma muito simplista - uma consulta típica sobre o risco pode começar com um investidor perguntando: Mas o risco envolve muito mais do que isso "Quanto do meu capital inicial pode eu perder se eu investir em um ativo? revela sentido estrito.

Como investidor, você precisa pensar sobre o risco em um sentido muito mais amplo, mais holística. Risco pode significar qualquer um ou todos os seguintes:

• Risco de crédito: Se você comprar um título, que é a possibilidade do emissor inadimplente no pagamento final (ou os pagamentos de juros regulares)?

• Risco de moeda: Seu investimento em um ativo estrangeiro pode aumentar em valor, mas a moeda em que é denominada pode mover-se na direção oposta.

• risco idiossincrático: Se você contratar um gerente para administrar seu dinheiro, o risco que você está tomando, se ele faz uma má decisão?

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  risco legal: Vai reguladores decidir mudar as regras que regem o seu investimento?

• risco de alavancagem: O que acontece se você pedir demasiado dinheiro eo custo de alavancagem começa a trabalhar contra o seu investimento?

• Risco de liquidez: Seu recurso pode aumentar em valor, mas tornam-se cada vez mais difícil sell ou seja, ele pode tornar-se mais ilíquidos, o que é um risco se você precisar acessar esse investimento imediatamente para levantar algum dinheiro tão necessário!

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• drawdown máximo: O potencial de perda máxima durante um período de tempo que pode atingir o seu ativo financeiro. Muitos mercados de ações podem facilmente perder 20 ou mesmo 30 por cento em um ano- enquanto a maioria dos títulos raramente perder mais de 10 por cento em qualquer um ano.

• Risco sistemático: Como um ativo pode responder a riscos dentro do sistema que é, como intimamente correlacionado o ativo é a activos financeiros mais amplos. Se a economia dos EUA nosedives, é seu ativo vai cair em valor bem?

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• Volatilidade: Quanto o valor de uma acção, ligação ou mercadoria varia em uma base diária. Para muitas pessoas, elevada volatilidade implica maior risco potencial.