10 Maneiras de minimizar as perdas em investimentos de alto nível

Mesmo os lendários investimento e especuladores profissionais têm falhas e perdas. O fundamental é que todas essas pessoas aprenderam com o que eles fizeram e modificou as suas abordagens daqui para frente. Aqui estão dez aspectos das perdas, quer ajudá-lo a minimizá-los ou sugerir o que fazer se você tê-los.

Usar ordens de stop-loss

“Tenha os seus lucros correr, mas limitar as perdas.“ Este conselho de velhice pode ser um clichê, mas é a grande estratégia por excelência.

No mercado de hoje, limitando suas perdas é fácil de fazer, graças à tecnologia. Considerando o quão louco e volátil do mundo é, a ordem de stop-loss deve ser uma arma pronta em seu investimento e especulando arsenal. O truque é saber quando colocar uma ordem de stop-loss, quanto tempo ele deve estar em vigor, e quão longe para colocar o stop loss ordem de (ou de fundo negociado em bolsa) preço de mercado das ações.

Você coloca um ordem stop-loss numa exploração em sua carteira (como um estoque ou ETF) para limitar o risco de queda da exploração sem limitar o potencial de cabeça.

Empregar stops móveis

o paragem de fuga é uma ordem de stop-loss que, essencialmente, trilhas o preço das ações como uma cauda gigante como o preço das ações ziguezagues para cima. O momento em que o estoque inverte e cai, o arrastando ordem stop-loss permanece estável no nível mais recente atingiu. Quando e se o estoque não atingiu esse nível de preço de stop-loss, o stop móvel se transforma em uma ordem de mercado eo estoque será vendido. Nesse ponto, você evitou mais perdas.

Ir contra a corrente

Quando todo mundo e seu tio são entusiasmado sobre o mercado de ações ea relação bulls-to-ursos é semelhante à proporção de fãs do Red Sox para os fãs Yankees no Fenway Park, em seguida, é hora de ser um contrarian - um cauteloso.

Começando a afastar-se um partido que está atrasado para terminar é uma boa maneira de evitar perdas. Claro, você pode perder um pouco mais de cabeça, mas ninguém se machuque tomar um lucro com a venda ou usando outras estratégias de limitação de perda.

Ter uma estratégia de hedge

Ter uma estratégia de cobertura após o acidente é como fechar a porta do celeiro depois que os cavalos escaparam. A melhor hora de considerar uma estratégia de cobertura é antes de uma grande reversão do mercado. A estratégia de cobertura é basicamente saber (e fazer) o que é necessário para preservar os ganhos ou simplesmente para limitar o lado negativo.

A estratégia de cobertura varia consoante a duração da queda esperada. Para correções, você considerar a cobertura através da compra de opções de venda, por exemplo. Por mercados de urso, você olha para vender e ser em dinheiro.

Segure as reservas de caixa

Oportunidades acontecer constantemente - riscos aparecer para atrapalhar ou retardar os melhores planos - mas o investidor preparado sempre tem dinheiro à margem. Algum dinheiro extra é como um segredo weapon- também é uma graça salvadora quando suas posições são para baixo, e você precisa de dinheiro para alguma despesa imprevista.

Vender e trocar

Quando o estoque está baixo, você pode fazer um two-step fantasia que você pode economizar em impostos e configurá-lo para uma recuperação rentável? Acompanhe os seus ganhos e perdas não realizados e ver se há oportunidades para benefícios fiscais, dado o que está acontecendo em sua carteira. Talvez você tem uma oportunidade de vender uma posição perdedora em sua carteira para reservar uma perda de capital. perdas de capital realizados são geralmente dedutíveis (verifique com seu consultor fiscal para ter certeza).

Você pode jogar o rebote em uma variedade de maneiras, mas certifique-se que o prejuízo fiscal faz sentido em sua situação e que você fez a sua diligência em relação ao potencial recuperação do estoque ou do sector que está. Discutir sua situação fiscal pessoal com o seu consultor fiscal.

Diversificar com alternativas

Tenha em mente que, como um investidor, mesmo que tenha de capital limitado, você vive em um momento onde há muitas estratégias e alternativas de investimento. Quando você tem um estoque em mente que você estará investindo, você deve listar ou pesquisar as alternativas que poderiam acompanhar ou aumentam a sua escolha de investimento e ajudá-lo a limitar ou mesmo reverter uma perda potencial.

Usando ETFs alavancados é um bom exemplo desta abordagem. UMA ETF alavancado é um veículo especulativo que procura emular duplicar ou mesmo triplicar o movimento do activo subjacente.

ETF alavancados são uma forma de especulação. Eles podem ampliar os ganhos quando você está certo, mas eles podem ampliar as perdas se você estiver errado.

Considere o colar de custo zero

Você tem um estoque que tem feito bem, mas você está preocupado. O estoque pode ter algumas de cabeça, mas o risco de queda parece estar crescendo. Você não quer vender o estoque porque o ganho é considerável (e tributados!), Mas a curto prazo preocupa. você pode proteger seu estoque de uma correcção potencial sem a necessidade de vender o estoque?

Considere fazer o colar a custo zero, uma combinação de escrever uma chamada coberta e compra de uma opção de venda sobre o mesmo estoque (ou ETF).

Quando você escrever uma chamada coberta, você recebe a renda (do prémio que você recebe quando “escrever” ou vendê-lo) - você pode usar essa renda para comprar a put. Esta combinação é chamada de colarinho porque ele efetivamente caixas em, ou coleiras, o preço das ações. Veja como eventos podem jogar fora:

• Se o estoque vai para baixo: O posto que você comprou entra em jogo. O posto vai aumentar em valor quanto mais o estoque cai.

• Se o estoque vai para cima: Você faz um pequeno lucro sobre o estoque quando ele é vendido a um preço de exercício da opção de compra que você escreveu. Mas é isso, porque a chamada coberta limita a sua posição invertida você não pode realizar quaisquer ganhos acima do preço de exercício.

• Se o estoque se move de uma forma plana ou de lado: Tanto a chamada que você escreveu e colocá-lo comprado iria expirar. Não se preocupe, no entanto. Seu estoque está bem, e porque ambas as posições foram adquiridas como um colar de custo zero, nenhum dano é feito quando eles expiram. O colar não custar-lhe, por isso não há perda real.

Tente vender puts

Digamos que você tenha um estoque com uma perda. Você rever os destroços e ver que o preço das ações pode ser baixo (negativo!), Mas tudo o mais sobre o estoque subjacente e sua empresa são positivos.

Suponha que você tem um estoque que foi de US $ 50 por ação e está chafurdando na dor, digamos, US $ 25. Você vende e levar a perda, embora a empresa é realmente ótimo? Medida duas vezes sobre isso - é o preço das ações para baixo só porque os investidores deixaram o setor inteiramente devido a fatores que são temporários e não fundamental para o valor real no setor?

Dizer que a empresa é bom, mas você poderia usar a perda para fins fiscais (perdas de capital em sua carteira são geralmente dedutíveis). Então, considerar vender o estoque e, em seguida, escrever uma opção de venda sobre o mesmo estoque. Por quê? Quando você vender o estoque de perder, você pegar a perda em seus impostos. Também, porque o estoque é baixo agudamente, as coloca sobre ele são, provavelmente, “gordo” (o que significa que pegou muita valor devido à queda de preço do estoque).

Dado que, escrever uma opção de venda sobre que Stock- ele vai te dar bom rendimento e você pode bloquear em um bom preço porque o posto vai exigir que você comprar as ações pelo preço mais baixo (o preço de exercício da opção de venda). A linha inferior é que você tomou um evento ruim (a queda do estoque) e transformou-o em algo mais positivo.

Prepare a sua estratégia de saída

Os estoques são destinadas a ser um meio para um fim. Você começa stocks quer para rendimentos ou ganhos, talvez ambos. Se você tem um grande estoque e você foi ficando grande (e crescente) dividendos, ano após ano, em seguida, uma estratégia de saída ou não é uma consideração ou não uma grande preocupação. Você desenvolve uma estratégia de saída para esse tipo de exploração no caso de você realmente precisa do dinheiro para uma preocupação fora do domínio do investimento, tais como a faculdade financiamento para o seu neto ou comprar aquele lar de idosos com todo o dinheiro, sem hipoteca.

Quando você vai sair a sua posição com o estoque de X? E porque? Que tipo de cenários faria você vender esse estoque particular? Dê estratégia de saída de algum pensamento antes a necessidade de vender materializa. Muitos investidores pensam sobre uma estratégia de saída antes mesmo de fazer a compra inicial.