Usando riskmetrics para medir o risco de investimento
Video: Como Montar uma Carteira de Investimentos com Menor Risco
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Um equipamento chamado RiskMetrics oferece uma nova forma, mais fácil de comparar o risco de investimento. Em vez de usar o desvio padrão (a forma mais comum do risco de medição), o pessoal da RiskMetrics vêm-se com uma escala que permite uma compreensão muito mais simples de risco.
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Confira o RiskMetrics ferramenta no site da Nasdaq. Conecte qualquer um dos símbolos de fundos negociados em bolsa vários títulos (ou de ações ou commodities), e voilà, você é dado um número. Quanto maior o número que você recebe, maior o risco. Quanto menor o número, menor é o risco.
Ao contrário dos números de desvio padrão, RiskGrade números são lógico e a escala (tal como o sistema de métrica de distância de medição ou peso). Em outras palavras, um investimento com um RiskGrade de 20 é duas vezes tão voláteis como um investimento com um RiskGrade de 10, e metade como volátil como um investimento com um RiskGrade de 40.
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Infelizmente, porque os fundos mútuos não o comércio em bolsas como a NASDAQ, mas fundos negociados em bolsa fazer, esta ferramenta bacana não funciona para os fundos de investimento - apenas para ETFs. Mas muitas empresas de fundo mútuo pode fornecer números RiskGrade. A ferramenta gratuita no site da NASDAQ permite comparar e contrastar qualquer uma das dezenas e dezenas de ETFs de obrigações, incluindo os que nesta tabela.
RiskGrades leva em consideração vários tipos de risco, incluindo o risco de taxa de juros, flutuação da moeda e risco de inadimplência. Teoricamente, pelo menos, a metodologia RiskGrades poderia revelar-se uma medida mais verdadeira do risco futuro que o desvio padrão sempre para trás para o futuro. Você pode querer comparar e contrastar as duas medidas, e levá-los tanto em consideração ao escolher um fundo de obrigações.
Video: Risco e retorno em análise de investimentos
| Nome do Fundo | Tipo de Bonds no Fundo | RiskGrade |
|---|---|---|
| iShares Barclays 20+ Ano Tesouro Bond (TLT) | títulos do governo dos EUA com prazos muito longos | 100 |
| iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond Fund (EMB) | títulos dos mercados emergentes, denominados em dólar | 36 |
| iShares S&P Nacional Muni bond AMT-Free (MUB) | títulos municipais Intermediate prazo | 27 |
| iShares Bond Fund Agência Barclays (AGZ) | títulos de agências governamentais | 14 |
| Índice de Corporate Bond Vanguard Curto Prazo (VCSH) | títulos corporativos com grau de investimento, com vencimentos curtos | 11 |