Como evitar as armadilhas regulatórias em negociação

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Várias armadilhas regulamentares pode causar problemas como você comércio. Você vai querer evitar entrar em conflito com estes regulamentos. Caso contrário, o risco de ter severas restrições colocadas sobre a sua conta.

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datas Trade-liquidação

Nos Estados Unidos, a Securities and Exchange Commission (SEC) regula quando os comerciantes devem resolver as suas transacções de valores mobiliários. comércios de Stock resolver três dias úteis depois de um comércio é executado, ou seja, o comprador deve pagar por transacções bolsistas eo vendedor deve entregar o estoque dentro de três dias úteis após o comércio é executado. vendedores a descoberto estão sujeitos às mesmas regras de liquidação como todos os outros.

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A maioria dos valores mobiliários, incluindo fundos e laços mútuos negociados em corretor, estabelecer-se este ciclo de três dias. O atalho para este período de liquidação é conhecida como T + 3, que significa data de negociação mais três dias. opções de ações e títulos públicos, por outro lado, resolver no dia seguinte à data da transacção, ou T + 1.

Seu corretor pode insistir que o dinheiro para todos os ofícios estar disponível em sua conta antes de permitir que você execute todos os comércios. Os corretores podem estabelecer condições mais rigorosas, mas não pode definir condições mais brandas. Independentemente das restrições do seu corretor, o comércio se estabelece durante o período especificado pelos regulamentos da SEC.

Uma das consequências deste ciclo de liquidação é que o corretor é improvável que permitem retirar fundos que fazem parte do comércio até que o comércio se instala. No entanto, os corretores normalmente não permitem negociar com esses fundos como se eles estão disponíveis, enquanto outros regulamentos comerciais não sejam violados.

Evite parasitismo

Sempre que você escolher para o comércio em uma conta de dinheiro, você deve tomar cuidado para evitar parasitismo. parasitismo ocorre sempre que você comprar e vender um estoque sem depositar fundos suficientes antes da colonização de pagar para a transação.

Uma maneira que um comerciante pode erroneamente violar as regras livres de equitação está tentando usar o mesmo capital em duas transações em um único dia. Aqui está o cenário: Digamos que você tem R $ 10.000 do capital em sua conta e você comprar 1.000 partes de um estoque $ 10.

Mais tarde, naquele mesmo dia, você está parado fora da posição. Se você tentar reinserir a posição no mesmo dia, em seguida, você recebe uma chamada dinheiro para o preço total da segunda comércio. Isso é volta gratuita. Note, no entanto, que estes comércios são permitidos em uma conta de margem.

Se você não conseguir satisfazer a chamada dinheiro dentro do tempo especificado, o corretor quer emite um aviso ou coloca sua conta no status restrito. Quando você está restrito, você tem que ter fundos suficientes em sua conta para cobrir o seu comércio antes de o corretor executa a sua ordem. Restrições normalmente são impostas por 90 dias.

Evite chamadas de margem e vendas forçadas

A conta de margem permite que você pedir dinheiro emprestado de seu corretor, que, por sua vez, permite que você alavancar seu capital comercial. Esta alavancagem pode melhorar o seu retorno total quando as coisas vão bem, mas também pode amplificar quaisquer perdas quando um comércio vai contra você. A conta de margem é necessário se você pretende vender ações de curto.

Antes de utilizar a sua margem, você deve se familiarizar com as regras que regem o seu uso. A Reserva Federal determina a quantidade máxima que o seu corretor pode emprestar-lhe. Atualmente, o Fed permite o seu corretor para emprestar até 50 por cento do valor de cada comércio. O Fed não alterou os valores exigência de margem desde 1974.

taxas de margem

Seu corretor cobra juros sobre o saldo médio margem diária, independentemente de se tratar de dinheiro ou ações. O saldo de margem é um empréstimo de taxa ajustável para o qual a taxa de juros é baseada na atual taxa de chamada corretor, que às vezes é conhecido como o taxa de chamada de dinheiro.

Corretores geralmente citar suas respectivas taxas de margem como a taxa de chamada corretor mais um percentual, em que a quantidade adicionada é dependente do tamanho do seu empréstimo.

garantia de margem

Suas posições de negociação representam a garantia utilizado para fixar o empréstimo de margem. Corretores exigem o valor da sua garantia de ser suficiente para cobrir qualquer empréstimo pendente. A quantidade necessária por seu corretor, o chamado margem de manutenção mínimo, pode variar de 25 por cento para cima.

Se o valor patrimonial da sua conta cair abaixo da margem de manutenção mínima, receberá uma chamada de margem, uma demanda para depositar mais dinheiro em sua conta. Se você não conseguir satisfazer a demanda do seu corretor, o seu corretor liquida algumas ou todas as suas posições de negociação. Seu corretor pode até mesmo liquidar suas posições antes de satisfazer a chamada de margem, se o valor do capital em sua conta continua a cair.

Quando você abre uma conta de margem, você deve assinar um acordo hipoteca, um acordo vinculativo, que autoriza explicitamente o seu corretor de liquidar posições para satisfazer empréstimos pendentes de margem. Isso também permite que o seu corretor para emprestar todo o estoque em sua conta margem para outro cliente para fornecer ações para esse cliente a curto o estoque.

Se o estoque emprestado é vendido para outra pessoa, então o seu corretor pode chamar afastado sua posição vendida em uma venda forçada. Embora vendas forçadas como este não ocorrem frequentemente, no entanto, são um risco que você deve assumir se você estoque curto.

Evitar restrições padrão-day-trader

Outro risco que você corre ao usar uma conta de margem está sendo classificado como um comerciante do dia padrão. UMA Dia de negócios é definido como entrar e sair de uma posição única no mesmo dia. Você pode comprar um estoque e vendê-lo, ou você pode short um estoque e cobrir a posição. De qualquer maneira, se ambas as transações ocorrem no mesmo dia, ele é considerado um comércio do dia.

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Se você comércio do dia quatro ou mais vezes dentro de um período de cinco dias úteis, você está classificado como um comerciante do dia padrão a menos que suas operações day trade representam menos de 6 por cento do número total de negócios realizados durante o mesmo período, que é um grande limiar. Depois que você está classificado como um comerciante do dia padrão, a conta deve ter pelo menos US $ 25.000 da equidade antes que você está autorizado a executar operações adicionais dia.