Contas de margem e o exame de série 7

Em vez de pagar por títulos na íntegra, os investidores podem comprar (ou vender curtas) determinados títulos na margem. Margem contas são aqueles em que o corretor cobre uma percentagem dos valores mobiliários adquiridos pelos investidores. A boa notícia é que ele dá aos investidores alavancagem para comprar mais títulos do que eles poderiam sem contas de margem. Por sua vez, isso significa que uma comissão maior ou marcação para você, o representante registrado.

Margem não é um tópico enorme no exame Série 7, mas você pode marcar alguns pontos rápidos, se você estiver familiarizado com as suas nuances e a matemática.

questões práticas

1. Um formulário de consentimento empréstimo de margem

   A. permite que o corretor para fornecer um empréstimo para o cliente

   B. permite que o corretor para emprestar títulos marginadas de um cliente para outros investidores

   C. permite que o corretor para emprestar dinheiro de um banco para contas de margem

   D. é necessária tanto para contas de margem de caixa e

   Resposta: B. permite que o corretor para emprestar títulos marginadas de um cliente para outros investidores

   Um formulário de consentimento empréstimo é necessária apenas para contas de margem, e não contas de balanço. Embora tecnicamente isso não é necessário, quase todas as empresas exigem que os clientes assiná-lo antes de abrir uma conta de margem. O formulário de consentimento empréstimo permite que o corretor para emprestar títulos de um cliente margem a outros investidores ou corretores, normalmente para a venda a descoberto de títulos.

2. Um investidor abre uma conta de margem com a venda de curto $ 5.000 pena de títulos. Qual é a chamada de margem?

   A. $ 1.500

   
   
   
   

   B. $ 2.000

   C. $ 2.500

   D. $ 5.000

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   Resposta: C. $ 2.500

   Em uma transação inicial para uma conta de margem curta, o investidor tem que depositar o Regulamento T (Reg T- 50 por cento) do valor dos títulos de curto-circuito, ou US $ 2.000, o que for mais. Porque este investidor está curto-circuito $ 5.000 pena de títulos, ele tem que depositar ($ 5.000) (50%) = $ 2.500.

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3. Todas as seguintes reduziria o saldo devedor em conta de longa margem EXCETO

   depósitos em dinheiro A.

   dividendos B. cash

   dividendos C. ações

   D. liquidação das ações detidas na conta

   Resposta: C. dividendos de ações

   Choices (A), (B) e (D) trazer dinheiro para a conta de margem e, portanto, ajudaria a pagar o saldo devedor (DR- o montante em dívida ao broker-dealer). No entanto, receber uma bonificação não afeta o valor global do investimento e não traz dinheiro na conta para ajudar a pagar o saldo devedor.