Perguntas a fazer ao contratar um consultor financeiro

Você, o cliente, tem o direito de fazer todas as perguntas que você sente é apropriado para ajudar a selecionar o assessor certo. Se você está tentando descobrir se um conselheiro vale o seu suado dinheiro, certifique-se de fazer as seguintes perguntas:

• Como e quanto você pagou? Conselheiros são obrigados a dizer-lhe como eles são pagos, mas não quanto. Se um consultor cita-a compensação como uma porcentagem, pedir-lhe para converter que a compensação em dólares e obtê-lo por escrito. Não se contente com a resposta escova-off comum, “Eu sou pago pela empresa.” O assessor não é pago pela empresa se ela não vender-lhe algum tipo de produto de seguro ou de investimento. E se o conselheiro não pode ou não dizer o quanto ela vai ser compensado se você trabalha com ela, ela está definitivamente ficando comissões pagas e, provavelmente, não quer dizer o quanto.

• É fiduciária? UMA fiduciário tem a responsabilidade legal de colocar o interesse do seu cliente acima de todos os outros. Se você está procurando, aconselhamento financeiro objetivo profissional, não se contentar com nada menos do que um fiduciário.

Começando com estas perguntas você economiza um monte de tempo, porque pedindo-lhes elimina a esmagadora maioria dos conselheiros. Agora você pode concentrar sua busca por um consultor com base em suas qualificações, experiência e especialização.