Encontrar um consultor financeiro

Se você precisar de ajuda de investimento, comprar ao redor e chegar a uma lista de potenciais consultores financeiros. Pensando em reunião com dois ou três assessores para que possa entrevistar e avaliá-los e encontrar o ajuste certo para suas necessidades. Não hesite em fazer perguntas difíceis de avaliar seus conhecimentos de investimento - os melhores consultores financeiros irão acolher as suas perguntas e honestamente compartilhar suas respostas com você. Experimente estas perguntas para começar:

• Como seus clientes a fazer no último mercado para baixo? Todo mundo é um gênio em um mercado de touro, mas como o assessor fazer quando as coisas ficaram difíceis?

• Você pode descrever sua abordagem de investimento para mim? A resposta irá dizer-lhe filosofia de investimento da empresa. Não hesite em pedir mais detalhes.

• Você é sensível aos impostos? Você quer um consultor que tenta maximizar seus resultados fiscais depois. Não é o que você faz, mas o que você mantenha, o que importa.

• O que você investir em? Procure uma empresa que fornece-lhe o maior número de opções e flexibilidade (uma mistura de ativos como fundos mútuos, ações individuais, títulos e fundos negociados em bolsa).

• Onde meus bens residem, e como eles são protegidos? A maioria das empresas abrigar ativos de seus clientes com um custodiante. Pergunte a empresa se o seu guardião é um membro da Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que fornece proteção limitada para os consumidores se o custodiante passa por baixo, e se a empresa e seu custodiante tem outros seguros, para fornecer proteção adicional.