Como calcular o seu retorno depois de impostos sobre dividendos

O governo está constantemente a mexer com o código fiscal na tentativa de cobrar impostos sem sufocar a vida fora da economia. Como resultado, esses incentivos fiscais podem ir poof qualquer momento Congresso decide puxar o plugue ou simplesmente não renovar os incentivos antes que expirem. Algumas mudanças na forma como os retornos são tributados pode até mesmo derrubar as escalas quando você está tentando decidir qual investimento é um negócio melhor.

Comece tributar dividendos como rendimento ordinário, por exemplo, e o número de empresas que pagam dividendos e o número de investidores que compram ações de dividendos logo cair.

Como o governo mexe com o código fiscal, estar preparado para ajustar a sua estratégia nesse sentido. Triturar os números para determinar a sua (após impostos) de retorno real sobre um determinado investimento e veja se você pode melhorar o seu retorno real, movendo-lhe dinheiro para um tipo de investimento diferentes.

Video: COMO DECLARAR O IMPOSTO DE RENDA EM AÇÕES - PARTE 1

Aqui está uma fórmula para calcular o retorno depois de impostos sobre um investimento:

Depois de-Tax Return = por cento de retorno x (1.00 - por cento de imposto)

Video: TVI 24 - Impostos? Eu Explico - Tributação IRS

Por exemplo, se um determinado investimento, você ganha um retorno de 7,5 por cento e é tributado a 20 por cento:

.075 x (1.00 - 0,20) = 0,06 ou 6 por cento

Video: Proventos, dividendo, juros sobre capital próprio, ações,

Suponha que você possui um estoque de dividendos que está gerando um retorno total de cerca de 7 por cento. Cerca de 4 por cento do que é de ganhos de capital, e os outros 3 por cento é de dividendos. Além disso, suponha que você está pagando imposto de 15 por cento em ambos os ganhos de capital e dividendos:

.07 x (1.00 - 0,15) = 0,0595 ou 5,95 por cento

Agora, imagine que você pode comprar um vínculo que ganha um retorno de 9 por cento, mas que é tributado como renda ordinária a 35 por cento:

.09 x (1.00 - 0,35) = 0,0585 ou 5,85 por cento

Os dois retorna após impostos são praticamente uma tossup. Você pode favorecer o vínculo porque é o mesmo retorno com menor risco, ou você pode favorecer a bonificação porque tem o potencial de valorização do preço das ações e crescimento de dividendos.

Agora, suponha que os benefícios fiscais da JGTRRA expirar e você tem a infelicidade de ter o seu lugar a renda que você no topo suporte de imposto de renda. O retorno após impostos em seu bonificação de repente parece um pouco menos comparáveis. Seus ganhos de capital estão agora sujeitos a um imposto de 20 por cento, e os dividendos são tributados como receita ordinária a uma taxa de 38,6 por cento:

.04 x (1.00 - 0,20) = 0,032 ou 3,2 por cento

.03 x (1.00 - 0,386) = 0,01842 ou 1,842 por cento

Adicionando esses dois números juntos, o retorno de impostos depois é agora um pouco mais de 5 por cento, causando-lhe a inclinar-se um pouco mais para investir em títulos.