Como acompanhar o desempenho do seu portfólio

Se você estiver indo para tentar escolher ações individuais usando a análise fundamental, você deve isso a si mesmo para também aprender a acompanhar o seu desempenho. Todos os anos, você deve saber como calcular o retorno de sua carteira era e quanto risco você assumiu a fim de alcançar esse risco.

Ser capaz de medir o retorno eo risco da sua carteira e compará-la com o mercado de ações é fundamental. Se você está gastando muito tempo e dinheiro à procura de stocks, e ficando para o mercado de ações, você pode querer tentar uma estratégia diferente.

Como medir o retorno de sua carteira

Medir o retorno de seu portfólio é bastante simples. Supondo que você não adicionar qualquer dinheiro fresco para a conta durante o ano, basta subtrair o valor da sua carteira no final do ano de seu valor no início do ano. Dividir essa diferença pela valor da sua carteira no início do ano e multiplicar por 100, e pronto, que é o seu ganho percentual no ano. Esta tabela fornece um exemplo simples de retornos.

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Aqui está um portfólio de amostra:

Usando a tabela, você poderia medir o retorno de sua carteira da seguinte maneira:

($ 11,000 - $ 10.000) / $ 10.000 = 0,10. Multiplicar por 100 para converter a resposta em percentagem, ou 10 por cento. Esse é o seu retorno anual.

Certifique-se de comparar o retorno da sua carteira ao do padrão & outro índice do mercado de ações dos pobres 500 ou para descobrir se você está batendo ou apanhando por, no mercado.

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Como medir o risco da sua carteira

Colocar um número sobre o risco da sua carteira é um pouco mais complicado do que medir o seu retorno. Você precisa descobrir o quão volátil seus retornos estão usando uma medida estatística chamada desvio padrão.

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Para calcular o desvio padrão do seu portfólio, primeiro você precisa para tabular as mudanças percentuais para cada período. Você pode fazer essa análise com base em qualquer período de tempo, mas desde que a tabela anterior é trimestral, você pode praticar com isso. Você acabou de usar a fórmula acima e calcular os retornos para cada trimestre. Quando estiver pronto, você verá uma tabela que se parece com o que você vê aqui.

Aqui está um portfólio amostra de retornos:

Por último, você precisa calcular o desvio padrão. Digite a linha e colunas de seus retornos trimestrais, como os da tabela anterior, para o Microsoft Excel. então você pode usar o = stdev função e deixe Excel fazer o processamento de números para você.

Se você tem uma calculadora financeira HP 12C, você pode entrar em cada retorno seguido da tecla Sigma +. Quando você terminar de digitar todos os retornos, pressione a tecla g ea chave s para ver o desvio padrão trimestral da sua carteira. A resposta que obtém é 2,55 pontos percentuais.

Você está quase pronto. Agora você deve converter o desvio padrão trimestral em um número anualizado. Você faz isso através da multiplicação desvio padrão do período pela raiz quadrada do número de períodos em um ano. Mas neste caso, porque você está medindo o desvio padrão trimestral, há quatro trimestres em um ano. Isso significa que você tirar a raiz quadrada de 4, que é 2. Então, para converter o seu desvio padrão trimestral a uma figura anualizada, basta multiplicar o desvio padrão 2.55 por 2.

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Avaliando o risco do seu portfólio e retorno

Basta saber retorno e risco da sua carteira não lhe diz muito. É importante comparar esses dados com um ponto de referência, ou um conjunto de investimentos que pretende tamanho-se contra. a IFA Risco e retorno Calculator permite que você veja os retornos e desvios-padrão de várias medidas de stocks para ver como você está fazendo.

Tenha cuidado de desenho muito de apenas um ano. Não assuma que se você tivesse um bom ano a sua sorte vai continuar.