Avaliações convencionais de desempenho do investimento
Os graus de sucesso sendo gerados por corporações pode ser medido de várias maneiras. Existem vários métodos diferentes para avaliar o sucesso dos investimentos de capital padrão, bem como investimentos financeiros ou carteira.
Conteúdo
taxa aritmética dos retornos
A taxa aritmética de retorno sobre um ativo específico é bastante simples. É uma medida local que mede apenas a taxa de retorno total ao longo da vida do investimento, como este:
R = (Vt - P) /P
Onde:
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Vt = O valor do activo no momento t
P = Preço de compra
Portanto, tome o valor de seu ativo em qualquer ponto da história, subtrair seu preço de compra para determinar o ganho ou perda, e, em seguida, dividir esse por seu preço de compra para determinar a taxa de retorno. É um cálculo muito simples que fornece informações muito importantes sobre o quão bem você está utilizando suas compras, ativos, investimentos. . . praticamente tudo que você possui.
Para os ativos que não aumentam em valor, mas produzem coisas de valor (como máquinas), você pode incluir o valor dessas coisas produzidas como parte de seu valor no momento, t.
Uma variação deste inclui cálculos que respondem por reinvestimento dos fluxos de caixa gerados sobre o investimento, para aqueles investimentos que geram fluxos de caixa ou podem ser reinvestidos após a maturidade (por exemplo, capital, títulos, ações de geração de dividendos e investimentos do mercado monetário) .
A taxa média de retorno
A taxa média de retorno começa com a taxa de retorno e as medidas que para cada ano você se preocupa com (os anos que você está incluindo em seu cálculo). Você adiciona-se a taxa de retorno de cada ano, então dividi-lo pelo número de anos que você está medindo. Essa é a taxa média de retorno.
Se você acabou de acontecer para cuidar, o cálculo parece com isso e torna o processo muito mais intimidador do que realmente é:
taxa ponderada no tempo de retorno
A taxa média de retorno distribui todos os retornos igualmente modo que a taxa é a mesma a cada ano. Usando a abordagem ponderada no tempo dá-lhe uma melhor compreensão sobre como as mudanças de desempenho ponderando os retornos de cada ano sendo incluído. Este cálculo é feito da seguinte forma:
Este método de determinar a sua taxa de retorno é realmente mais preciso, porque é responsável por mudanças na taxa de retorno ao longo do tempo. Pode parecer intimidante, mas ele realmente não é. Veja como é feito:
Encontrar a taxa de retorno de cada ano e adicionar 1 a cada um.
Multiplicar as respostas juntos.
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Divida a sua resposta da Etapa 2 por 1 / n, onde n é o número de anos.
Subtrair 1 a partir de sua resposta na Etapa 3.
Multiplique a resposta da Etapa 4 por 100 para obter a sua resposta como uma percentagem.
Raroc
O retorno sobre os ativos de capital gerados por dólar de capital econômico é chamado o retorno ajustado ao risco no capital.
RAROC = Taxa de Retorno / Capital Econômico
capital econômico é a quantidade de ativos líquidos que a empresa deve manter a mão para ser capaz de lidar com preocupações de risco: risco de crédito, risco de liquidez, e assim por diante. Assim, este método de cálculo da taxa de retorno realmente representa risco gerado pela medição da quantidade ou retorno por dólar do capital da empresa deve manter a mão para compensar o risco adicional gerada.