Regras contra a lavagem de dinheiro que você precisa saber para o exame de série 7
o Secrecy Act banco
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Além disso, todos os corretores devem rever o Office of Foreign Asset Control do (OFAC) Especialmente Designados lista da National (SDN) para se certificar de que eles não estão fazendo negócios com indivíduos ou organizações que estão na lista. programas de lavagem de dinheiro Anti-são projetados para ajudar a prevenir o dinheiro sujo que foi limpa (feito para olhar como ele veio de uma fonte legítima) de ser usado para financiar atividades terroristas, vendas ilegais de armas, tráfico de drogas, e assim por diante.
Aqui estão três estágios de lavagem de dinheiro que você deve estar ciente para o exame Série 7 (por favor, não tente fazer isso em casa):
localização
Nesta fase inicial de lavagem de dinheiro, os fundos, derivados da atividade criminosa, são transferidos para o sistema financeiro (normalmente através de bancos e corretoras).
camadas
Camadas é a tentativa dos lavadores de dinheiro para disfarçar a origem dos fundos, geralmente, movendo os fundos de um lugar para outro através de uma série de transações.
Integração
Video: As "Desmedidas" Contra a Constituição - Coisas Que Você Precisa Saber #28
Integração é o estágio final de branqueamento de capitais, quando os fundos ilegais são misturados (Misturados) com fundos legítimos. Lavadores normalmente alcançar este passo através de empresas que operam utilizando dinheiro, importação e exportação de empresas, e assim por diante.
Corretoras e outras instituições financeiras devem reportar qualquer dinheiro ou equivalente depósitos, saques, ou transferências de $ 10.000 ou mais através de um Extrato de moeda (CTR) para FinCEN (do Tesouro dos EUA Crimes Financeiros da rede). Uma instituição deve informar a atividade suspeita de $ 5.000 ou mais de qualquer tipo de transação a FinCEN mediante a apresentação de um Relatório de Atividade Suspeita (SAR).
Aqui estão algumas indicações de lavagem de dinheiro na abertura da conta:
A preocupação com requisitos de relatórios do governo americano
Relutância em revelar informações sobre atividades de negócios
ID suspeito como uma licença ou passaporte que parece que foi feito no porão de alguém
transações irracionais que são inconsistentes com os objetivos
Um agente fiduciário (a pessoa que pode legalmente tomar decisões por outro investidor), que está relutante em fornecer informações sobre o cliente
falta de conhecimento geral de sua indústria de um indivíduo
Video: Reservado Alex
E aqui estão alguns sinais obscuros de olhar para fora após a conta está aberta:
Depósitos de grandes quantias de dinheiro ou dinheiro ordens
estruturação - a tomada de dinheiro ou seus equivalentes depósitos (como ordens de pagamento) de pouco menos de US $ 10.000 para evitar que eles ser relatado para o governo EUA
transferências bancárias para países não-cooperativos
actividade fio súbita e inexplicável
Fazer um depósito e transferi-lo para outra parte sem qualquer finalidade de negócio
A compra de um investimento a longo prazo e liquidação no curto prazo
Transferências entre várias contas sem razão aparente
Depositando títulos ao portador e pedindo o dinheiro imediatamente
A total falta de preocupação com os riscos e as comissões
Os sinais de lavagem de dinheiro tendem a fazer sentido, por isso, ao responder a uma pergunta do exame Série 7 sobre lavagem de dinheiro, pensa consigo mesmo: “Se ele se parece com um pato e grasna como um pato, provavelmente é um pato” - ou, em termos financeiros, “Se ele olha e parece que a lavagem de dinheiro, é provavelmente a lavagem de dinheiro.”