Formas de contas novas e o exame de série 7
O Série 7 examinadores parecem estar se concentrando mais e mais sobre a manipulação das contas dos clientes. Você precisa saber o que fazer para abrir contas. Quando você está abrindo qualquer nova conta para um cliente, o formulário de conta novas necessidades algumas informações básicas.
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Corretores podem, de acordo com o Patriot Act, exigem um cliente para fornecer prova de identificação. Obtendo esta informação é de sua responsabilidade (ou a responsabilidade do broker-dealer). Aqui está uma lista dos itens que precisam estar no novo formulário de conta:
O nome (s) e endereço (s) do indivíduo (s) que terá acesso à conta
data do cliente de nascimento (o cliente deve ser maior de idade para abrir uma conta)
O tipo de conta do cliente está abrindo (caixa, margem, aposentadoria, a troca do dia, de corretagem, DVP / RVP, consultivo ou com base em taxa, discricionário, opções, e assim por diante)
número da Segurança Social do cliente (se o cliente é um indivíduo) ou número de identificação fiscal (se o cliente é um negócio)
Do cliente ocupação, empregador, e tipo de negócio (algumas limitações são colocadas em clientes que trabalham para bancos, corretoras, seguradoras, SROs, e assim por diante)
residência e / ou cidadania nacional ou estrangeira
referências bancárias e do patrimônio líquido do cliente e renda anual
Se o cliente é uma fonte de uma empresa
objectivos de investimento
As assinaturas do representante registrado e um dos principais
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Esta informação é necessária para abrir uma conta. Se alguma coisa muda (por exemplo, o endereço do cliente), os registros de contas precisam ser atualizados. Além disso, somente os indivíduos que estão legalmente competente pode abrir contas.
A seguinte pergunta testa sua capacidade de responder a uma pergunta sobre a abertura de uma nova conta.
Video: Объяснение тизера к 7 сезону "Игры Престолов"
Qual das seguintes pessoas devem assinar um novo formulário de conta?
EU. O cliente
II. o cônjuge do cliente
III. O representante registrado
IV. Um diretor
(UMA) I e II só
(B) III e IV apenas
(C) I e IV apenas
(D) I, III, e IV apenas
A resposta correta é Choice (B). Quando você está abrindo uma nova conta para um cliente, o formulário de conta nova requer apenas a sua assinatura e a assinatura de um principal (gerente). Certifique-se de que você não assuma circunstâncias atenuantes. Você precisa a assinatura do cliente em um novo formulário de conta apenas se o cliente está abrindo uma conta de margem. Além disso, é necessário a assinatura do cônjuge somente se você está abrindo uma conta conjunta. Porque a questão não diz que a conta é uma margem ou conta conjunta, você não pode assumir que é.
A palavra na rua: numerada contas
UMA nome da rua ou conta numerada é uma conta registrada em nome da corretora com um número de identificação. contas de nome da rua dão ao investidor um certo grau de privacidade e ajudar a facilitar a negociação de valores mobiliários (porque a corretora, e não o cliente, assina os certificados). Você precisa saber algumas regras sobre contas do nome da rua para a Série 7:
Você precisa de uma declaração por escrito do cliente que comprove a titularidade da conta.
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Com a exceção de contas de margem, uma conta de nome da rua pode ser alterado pelo cliente em uma conta regular a qualquer momento.
Todas as contas de margem deve estar no nome da rua.
O Patriot Act
O Patriot Act foi promulgada em 2001 para ajudar a identificar e capturar terroristas. Como parte do Patriot Act, corretores são obrigados a
Manter registros das informações usadas para identificar o cliente (através de programas de identificação do cliente, ou PIC). O CIP é um programa usado por instituições financeiras para verificar a identidade dos clientes que desejam realizar transações financeiras.
Verifique se um cliente não aparecer em qualquer lista de terroristas conhecidos ou organizações terroristas (do Tesouro dos EUA mantém esta lista)