Gestão de carteiras - revisão para o exame de série 7
Em vez de apenas recomendando aleatoriamente títulos para os clientes ou potenciais clientes, você é esperado para saber por que você está recomendando esses títulos. Normalmente, a maioria das corretoras têm seus próprios analistas que são responsáveis por fazer a pesquisa e recomendando que os valores mobiliários os representantes registrados devem promover.
Conteúdo
Para o exame Série 7, você precisa saber como fazer recomendações apropriadas com base em seus clientes e suas necessidades individuais.
questões práticas
Todos os seguintes títulos têm risco de reinvestimento EXCETO
contas A. Tesouro
notas B. Tesouro
títulos C. receita municipal
títulos GO municipal D.
Resposta: A. títulos do Tesouro
risco de reinvestimento é o risco de investimento adicional tomado com juros ou dividendos recebidos. notas do Tesouro, títulos de receita, e títulos GO (obrigação geral), todos têm risco de reinvestimento, porque eles pagam juros. No entanto, as contas do Tesouro (T-bills) não têm risco de reinvestimento, porque eles são emitidos a desconto e amadurecer pelo valor nominal. Portanto, não há pagamentos de juros efectuados ao longo do caminho para reinvestir.
Um de seus clientes ricos é no mais alto escalão e tem uma carteira com uma mistura agradável de títulos corporativos e ações. Qual seria a melhor recomendação para ajudar a rodada cliente a sua carteira?
Video: AP007 - Risco de Mercado
títulos do Tesouro A. EUA
B. títulos municipais
Video: Como calcular o retorno de um negócio?
C. REITs
D. CMOs
Resposta: títulos B. municipais
Porque o seu cliente está no mais alto escalão, ele deve ter alguns investimentos favorecidos de impostos, como títulos municipais ou fundos de obrigações municipais, em sua carteira. Porque a juros recebidos de títulos municipais é federal de isenção de impostos, os investidores suporte de imposto de renda alta economizar mais dinheiro dos impostos, investindo neles.
Video: Trabalho | Trailer de Cursos 2ª Fase OAB
Um cliente quer comprar um título que não se encaixa seus objetivos de investimento. Depois de fazê-lo ciente desse fato, ele decide que ele quer ir adiante com a compra de qualquer maneira. O que você deveria fazer?
A. recusar a ordem.
B. Alterar objectivos de investimento do cliente.
C. Fale sobre isso com um principal antes de tomar a ordem.
D. tomar a ordem e marcar o bilhete de ordem como “não solicitadas”.
Resposta: D. tomar a ordem e marcar o bilhete de ordem como “não solicitadas”.
Você não tem que se recusam a ordem, a menos que a ordem é a compra de um programa de participação direta. Neste caso, você só tem que marcar o bilhete de ordem como “não solicitadas” e tomar o comércio.