O que você precisa saber sobre o tratamento de queixas para o exame de série 7

É obrigado a acontecer mais cedo ou mais tarde, não importa o quão impressionante você é como um representante registrado: um de seus clientes está indo para reclamar sobre algo (como comércios não autorizadas, garantias, e assim por diante). As queixas não são considerados oficiais a menos que sejam por escrito. FINRA quer que você siga o procedimento adequado para o tratamento de queixas. A discussão a seguir abrange os processos formais e informais.

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Código de Processo (contencioso)

o Código de Processo é um procedimento formal de FINRA para a manipulação de valores mobiliários relacionados com queixas entre clientes públicos e membros do setor de valores mobiliários (corretores, representantes registrados, abrindo empresas, e assim por diante). O cliente público tem a opção de resolver a queixa através do código formal do procedimento ou o código informal de arbitragem.

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No código de procedimento, a Comissão de Business District Conduta (DBCC) tem a primeira jurisdição sobre as denúncias. Se o cliente ou membro não está satisfeito com os resultados, ele pode recorrer da decisão para o Conselho de Governadores FINRA. As decisões são passíveis de recurso por todo o caminho para o Supremo Tribunal.

Código de arbitragem

o código da arbitragem é uma audiência informal (ouvido por três árbitros) que é conduzido principalmente por disputas entre membros da FINRA. Os membros incluem não só os corretores, mas também os indivíduos que trabalham em firmas-membro.

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Por exemplo, se você (um representante registrado) tem uma disputa com o corretor que você está trabalhando, você pode tomar o broker-dealer a arbitragem. Se um cliente tem uma queixa contra um broker-dealer ou representante registrado, o cliente tem a opção de ir através do código de procedimento ou código de arbitragem, a menos que o cliente tenha dado seu consentimento prévio e por escrito (geralmente por meio do novo formulário de conta), indicando que ele vai resolver disputas apenas através de arbitragem.

arbitragem indústria simplificado (Entre dois membros) e arbitragem simplificada (Entre um membro e um cliente) está disponível para disputas de US $ 50.000 ou menos. Neste caso, a audiência será antes um árbitro em vez de três.

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As decisões na arbitragem são vinculativas e transitada em julgado, por isso eles são menos onerosos do que a ação judicial.

Mediação

Se um investidor e / ou broker-dealer está procurando uma maneira mais informal para lidar com disputas, elas podem voluntariamente decidir ir para a mediação. Disputas resolvidas através da mediação são ouvidos por um terceiro independente. Ao contrário de arbitragem, a mediação é não vinculante.